pos機代理商損失上百萬

pos機代理商損失上百萬

免費辦、低手續費”推銷pos機，博某代理公司為“羊毛黨”提供便利,不僅賺取手續費,還扣押返現錢款，教客戶向銀行申請拒付退款，導致pos公司損失銀行備用金200余萬元。

近日,由上海市閔行區檢察院提起公訴,法院審理后，對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個月至三年不等,并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的pos機，并向羊毛黨推銷，方便他們進行信用卡套現。羊毛黨申請pos機后，使用自己或他人的信用卡通過該pos機消費，錢款實時進入博某公司設置的結算賬戶，三日后扣除千分之一的手續費后再返還至他們的銀行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經理，以低手續費為賣點招攬更多的羊毛黨辦理pos機。同時，為了促使羊毛黨不斷刷卡套現，博某公司故意扣押錢款推遲返現。

2018年底，博某因公司資金出現問題，無法按約返還套現金額。當羊毛黨找上門要錢時，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯審核通過后就會從pos機公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返回給大家。

套路怎么分辨？

以上因素屬于騙子的基本行為，但是究竟客戶是不是騙子，還需要我們根據各方面的因素來綜合分辨，因為不排除有些真實客戶確實朋友圈啥都沒有等特殊情況。所以如何防止上當我們還可以根據以下方法進行判定：

1、拿到客戶的資料以后，要求其手持或者其它某些照片以其他指定的背景、角度來拍攝照片，這樣就斷了他以假資料蒙人的套路，或者干脆要求視頻，再結合手頭資料以求證是否是本人。

2、要求提供多張信用卡正面、側面照片，且賬號要清晰、姓名拼音要和身份姓名相符，有的照片可能是P的，需要自己進行判斷。

3、與對方多交流，然后確認信息。如：你刷卡量多少？額度多少?有沒有用過某些平臺？等等

4、 機器辦理后，注意物流動態，到貨后留意后臺前1周交易情況，如果無任何交易，請嘗試聯系客戶詢問原因，如聯系不上，建議采取暫停出款、解綁機器等措施。如果是真實客戶，一般交易后會主動聯系你，詢問原因。

5、新辦機器不要開大額度秒到，尤其是磁條卡，如前期交易正常，后續逐步放開。

6、注意控制通過網絡找過來的下級代理權限，很多時候大額盜刷就是來源于這些個新晉小代理。要牢牢控制好做件權限，不要一來就權限全放，否則安全性就大打折扣了。

7、保存影像資料。一般拒付交易金額都比較大，如果商戶察覺到一筆交易可能存在風險，但是又無法確定，交易繼續達成以后，一定要將當天營業錄像與交易小票單獨保存，以備后患。

POS機有哪些類型?

1.傳統POS機

這種一般是從銀行直接辦理的，只有刷卡功能，可用于信用卡、借記卡的收款，但現在很多傳統POS機也順應時代發展的要求，配備攝像頭可進行掃描碼交易。

2.手刷，也就是我們常稱呼的藍牙小POS

這種也能稱之為手機刷卡器，體積很小。通過藍牙功能從而連接手機和相應的APP實現刷卡。現在這種設備正逐漸升級為電子簽名版。開機即可使用，不需要再通過藍牙連接，使用更方便。

3.智能POS機

這種也是目前市面上最多的一種，它集傳統POS機的功能和手刷的小巧于一身，加入了智能系統。不僅可以刷卡，也可以實現掃碼，微信，支付寶，NFC，云閃付等功能。

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