金融業者辦理pos機違規

1、pos機套現違法嗎

法律分析：用pos機套現屬于違法行為，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶等措施。如果對銀行構成了重大金融損失，可能涉嫌信用卡詐騙罪，追究刑事責任。用pos機套現屬于違法行為，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶等措施。如果對銀行構成了重大金融損失，可能涉嫌信用卡詐騙罪，追究刑事責任。違反國家規定，使用消費終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的應當依據刑法二百二十五條的規定以非法經營罪定罪處罰。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： （一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的； （二）使用作廢的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）惡意透支的。

2、用pos機套現違法嗎

一、用pos機套現違法嗎
      用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。
      如果你進行大額套現，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現的，若情節嚴重，將處以非法經營罪。
      2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發布了《關于防范信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，其中第7條規定，違反國家規定，使用消費終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的應當依據刑法225條的規定以非法經營罪定罪處罰。
二、哪些行為會被認為是套現呢
      1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發卡行賺不到了，最終會導致降額、封卡。
      2.大額套現，經常一次性刷爆信用卡。
      3.經常在非正常營業時間刷卡，一般來說，正常營業時間為9:00-22:00。
      4.經常在同一商戶大額刷卡。
      其實，銀行如果認定你有套現行為，或者懷疑你有套現行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構成了重大金融損失，會有相應的法津法規來處理。
三、經營方式:
      一是專門實施POS機套現的非法經營行為。
      二是在開展正常的銷售經營活動的同時，實施POS機套現的非法經營行為。
      三是在改造的車輛上實施POS機套現的非法經營行為。
      商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協商，用戶先刷卡，商戶返還現金給持卡人，同時商戶收取一定手續費的方式進行套現，就是通常說的信用卡非法套現。而對于用POS機套現的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續費。這其中1%是套現收費，2%是代還款收費。如果一年POS機交易流水額累計達到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
      POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定，更是違法的行為。

3、幫人辦pos機犯法嗎

幫別人辦理POS機是否違法，這要看是否用作違法用途了，要知道即使最親近的朋友也不一定能保證安全正規的刷卡，一旦出現盜刷、非法集資等情況，即使自己沒有參與，也會被波及的，現在國家規定用戶辦理POS機都是一機一碼。實名注冊，所以私下幫別人辦理POS機是違法的，嚴重是會被追究法律責任的。
幫別人辦理POS機，那么在資金這塊需要用到自己的辦理資料，相當于是把自己的POS機給別人使用，后期別人違法使用受到傷害的都是自己，對自己的個人征信，信用記錄都會帶來不好的影響。

另一方面，個人辦理pos機不違法，但是我們把pos機如何使用，就不一定違不違法了，比如我們拿著pos機去惡意套現，套現不換，那么我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個人辦理的pos機才是正規的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規，只要我們按時還款就不會違法。違法其實是有基礎的，那就是侵害了他人的權益，擾亂了銀行的金融秩序，如果不干擾到他人，不惡意套現銀行，那么我們的行為犯不到違法的地步。
POS機都是給自己使用，是便捷消費，資金周轉，快速收款的金融工具，如果自己需要一臺用來使用，肯定是去正規的代理公司或者支付公司申請辦理最安全可靠，這些地方的機具都是央行認證的一清機，審核流程嚴格，保證用戶的資金安全。在每個城市都會有很多個POS機的代理，我們個人如果不想自己去找支付機構去辦理POS機的話，就可以找一個代理了。找代理辦理POS機就不需要我們費很多心，代理們可以幫我們準備好資料，協助我們去支付機構辦理。在有的地方，POS機的代理會全程幫助我們辦理POS機，可以說是不需要辦理者花一點心思。 你的意思是用你的資料辦下來POS機給別人使用嗎？如果是這樣，那要給你提個醒，這事雖然不犯法，但是萬一有人利用這臺POS機做了違法的事情，追查商戶信息就會查到你。
如果對使用者很了解，其實也就沒什么大不了的了。 不犯法，但如果那個客戶做了很嚴重的套現，被法律追查，那你也會有相應的麻煩。如果幫的那個朋友是正常使用，那就沒問題 用POS機套現就犯法

4、個人pos機違法嗎

一、個人pos機違法嗎
1、個人pos機并不違法，但使用pos機惡意套現就是違法行為。銷售pos機本身是允許的，但必須擁有公司有權銷售方授權或者是自營業許可范圍，才屬于合法行為。如果公司不具備經營權，則屬于違法行為。同時利用pos機來進行套現等行為，則視為違法犯罪。
2、法律依據：《信用卡惡意透支判斷標準》第七條
違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。
二、首次辦理pos機注意什么
首次辦理pos機注意以下幾點：
1、切勿過度追求低費率，正常費率在0.55-0.6都可以使用，切莫使用單筆+3的機器。
2、選擇一個政策穩，有誠信的pos品牌。
3、盡量選擇非押金版的機器，這倆年免費機器居多。
4、找專業靠譜的人，而非兼職。

5、私人辦理pos機給人刷信用卡違法嗎?

私人辦理pos機給人刷信用卡是違法的
違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”
根據上述刑法條文及司法解釋的規定，利用POS機進行信用卡套現構成非法經營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內容：（一）違反禁止利用POS機進行信用卡套現的國家規定；（二）有使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為；（三）情節嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經營罪。
而且進一步的，無論是否用自己的信用卡，只要是套現都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。2、但由于監管漏洞，如果次數較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會追究。此時套現也是要交手續費的0.5以上。
套現社會危害：
1、首先，信用卡套現增加了我國金融秩序中的不穩定因素。我國對于金融機構有嚴格的準入制度，對金融機構資金的流入流出都有一系列嚴格的規定予以監控。那些不法分子聯合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現業務等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關于金融業務特許經營的法律規定。2、背離了人民銀行對現金管理的有關規定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩定因素。另外，銀行風險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環境，阻礙信用卡行業的健康發展。
3、其次，非法提現對發卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數的信用卡都是無擔保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔一份還款風險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現費用來防范透支風險?？墒?，信用卡套現的行為恰恰規避了銀行所設定的高額取現費用，越過了銀行的防范門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業務受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風險隱患。由于大量的套現資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔保的個人貸款。
5、而發卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風險形態實際上已經演變為投資或投機的信用風險。一旦持卡人無法償還套現金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產。
6、最后，對于持卡人個人而言，信用卡套現行為也給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現獲得了現金，減少了利息支出，但實質上，持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。 如果私人辦理pos機只是為給別人刷信用卡套現的，那個肯定是違法的。但是你如果有自己經營的業務，需要經常收款，讓別人刷信用卡付業務款也是正常的。 這個問題不用考慮，違法！本身套現就是違法的，只不過銀行掙只眼閉只眼而已。 不違法，這只是正常的業務收費。

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