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  • pos機風控錢被凍結了

    瀏覽:139 發(fā)布日期:2023-10-11 00:00:00 投稿人:佚名投稿

    1、我的POS機刷卡資金被凍結了,怎么辦?

    你好,如果資金被凍結那么聯(lián)系一下支付服務商進行解凍就可以了。
    親,我的回答你滿意嗎?滿意的話給個采納吧!或者你可以選擇繼續(xù)向我追問哦。

    2、pos機凍結資金是怎么個流程?

    這個不肯能馬上就凍結的~~你想想銀行效率有那么高嗎?\x0d\x0a首先糾正凍結這個詞,銀行是暫停POS機交易,不會凍結你的卡,你卡上的資金可以往來。\x0d\x0a再說說惡意套現(xiàn),這個要規(guī)定范圍,責任方是持卡人還是POS商戶,有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡,這個是可以免責的。樓主明知是套現(xiàn),這個就說不過去了,假如你的店子規(guī)模足夠大,日均交易達到4、5萬,區(qū)區(qū)10是不會引起銀行注意的。\x0d\x0a商戶暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn),假如商戶都是刷的信用卡,很少刷借記卡或者根本不刷,有嫌疑(但不能代表是惡意)。其次,看刷的卡是不是固定的幾張卡,假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡,而已只在你店子刷,那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大,但是刷卡金額特別大,就開始引起銀行注意了。\x0d\x0a以上說的都是銀行開始注意你,然后再調查,調查之后再確定你是否惡意套現(xiàn),這個時間需要一定的時間,所以樓主不需要擔心銀行會凍結你的卡,只要保證你的信用卡不在自己的機子上刷。 這個不肯能馬上就凍結的~~你想想銀行效率有那么高嗎?
    首先糾正凍結這個詞,銀行是暫停POS機交易,不會凍結你的卡,你卡上的資金可以往來。
    再說說惡意套現(xiàn),這個要規(guī)定范圍,責任方是持卡人還是POS商戶,有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡,這個是可以免責的。樓主明知是套現(xiàn),這個就說不過去了,假如你的店子規(guī)模足夠大,日均交易達到4、5萬,區(qū)區(qū)10是不會引起銀行注意的。
    商戶暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn),假如商戶都是刷的信用卡,很少刷借記卡或者根本不刷,有嫌疑(但不能代表是惡意)。其次,看刷的卡是不是固定的幾張卡,假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡,而已只在你店子刷,那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大,但是刷卡金額特別大,就開始引起銀行注意了。
    以上說的都是銀行開始注意你,然后再調查,調查之后再確定你是否惡意套現(xiàn),這個時間需要一定的時間,所以樓主不需要擔心銀行會凍結你的卡,只要保證你的信用卡不在自己的機子上刷。

      主要說的是支付公司自行凍結,各家支付公司的風控標準不太相同,業(yè)務內容也有區(qū)別。商戶主要分為線上、線下(pos)兩種,線上的商戶凍結原因主要為1套現(xiàn)或盜卡、2商戶從事違法業(yè)務(色情、賭博、傳銷等)3商戶欺詐;線下的商戶凍結原因大部分為套現(xiàn)或盜卡。
      對于說支付公司是否有權限可以凍結,從本人曾供職的公司來說,在與商戶簽署的協(xié)議上都已約定上述內容,對于商戶發(fā)生上述情況的,支付公司有權立即凍結商戶,以保障相關持卡人的權益,并將情況上報給公安機關及報備人民銀行。
      對于說支付公司賺取凍結資金利息一說,被凍結的資金對于支付公司整體交易額來說九牛一毛都不算,更談不上這點利息了。

    1、首先要防范不要刷到偽卡(假卡)如果刷的是這種卡那你“中獎了”刷卡金額要全部由你來賠付給銀行卡信息被盜用的持卡人,如何識別請教給你安裝POS的機構.
    2、核對持卡人簽名,明顯不符的一定要拒絕交易甚至報警,這張卡可能是被盜刷的,后面會調單甚至凍結你資金在證明與你無關之前.
    3、保存好簽購單
    4、T+1 到帳與帳戶被凍結沒什么太大關系,銀行調單失敗或懷疑洗錢都可以凍結你帳戶.
    注意前3條就OK了 一般到賬之后凍結賬戶。因為是T+1到賬的,所以在T+1日之內沒有報案的話,資金就已經(jīng)入賬了。
    另外,報案的話,凍結資金是有一個流程的,不是說已報案就馬上凍結,也是要看情況的

    3、pos機凍結的錢怎么凍結了一部分到賬了一部分呢

    可能是由于刷卡之后一部分錢先到賬,另一部分錢過段時間到賬,但是正好這時候POS機凍結了,所以出現(xiàn)了這樣的情況。這種情況可能是以下原因造成的:
    1、刷卡時間不對。非秒到時間刷卡,大多數(shù)拉卡拉pos機支持秒到的時間基本上在0-23點之間,在這時間外刷卡是不支持秒到的,刷了就到等到第三天或者第二個工作日到了。據(jù)悉有的品牌是24小時秒到,但是我們不建議在正常營業(yè)時間之外刷卡,避免信用卡風控。
    2、銀行系統(tǒng)升級。這個可能性現(xiàn)在越來越小了,銀行系統(tǒng)升級現(xiàn)在都放到凌晨了。
    3、支付公司支付系統(tǒng)故障。支付系統(tǒng)故障,會導致到賬延遲。
    4、銀聯(lián)通道故障。正規(guī)一清機的劃款都要走銀聯(lián)通道的,銀聯(lián)通道故障的話,就會導致刷卡不到賬
    5、刷卡后沒有簽名。無論是手刷的電子小票和大機器的打印小票,都要認真簽名的。
    6、大機器沒有出票。交易沖正。

    4、pos機刷卡顯示需要在APP上解凍

    被凍結了。
    銀行對于深夜刷大額、跨省異地刷卡、單筆或兩三筆就把卡刷空刷卡行為,可能會先將資金凍結不到賬,然后致電持卡人確認是否本人交易。然后配合銀行就可以解除凍結了。
    用戶在使用pos機的過程中觸犯了風控規(guī)則,比如連續(xù)交易余額不足、連續(xù)交易密碼錯誤、短時間內連續(xù)交易同一張銀行卡等非正常的交易行為。風控會凍結該筆交易資金以保證持卡人的資金安全,直至被風控的用戶提供相關資料申請解凍,一般解凍時間為提交資料后的3-5個工作日。

    5、pos機風控凍結資金提現(xiàn)金額里顯示零嘛

    信用卡有問題出現(xiàn)信用卡顯示余額不足,刷卡金額超出限額,信用卡被停等情況時,在刷卡支付的時候就會出現(xiàn)交易金額超限的情況。
    2、銀行問題有時候可能是因為發(fā)卡行拒絕交易所以才導致刷卡交易金額超限的情況。如果出現(xiàn)這種情況,需要趕緊聯(lián)系銀行了解一下具體的原因。3、信用卡有風險如果持卡人近期交易都在國內,突然有一筆交易顯示在國外,銀行就會懷疑信用卡有盜刷的風險,從而導致交易金額超限的情況。特別是消費支付的ip顯示是高風險地區(qū)的話,銀行系統(tǒng)一定會顯示交易金額超限的。4、網(wǎng)絡或設備有問題網(wǎng)絡信號差或者是線下刷卡時設備有問題的也會出現(xiàn)這種情況,建議選擇網(wǎng)絡信號好的地方進行支付。5、有套現(xiàn)嫌疑持卡人近期內在同一POS機上連續(xù)刷出幾筆大額整數(shù)的交易,或同一時間內在線重復支付就會被銀行懷疑有套現(xiàn)的嫌疑,要知道套現(xiàn)是違法行為,銀行一經(jīng)查實,就不只是出現(xiàn)交易金額超限的情況。擴展資料:情況一:降額刷卡例如,刷2萬,顯示余額不足,又刷1萬,還是余額不足,最后刷5000就交易成功,就是你的卡被銀行降額了。情況二:查詢余額一般自己的信用卡或儲蓄卡當然都是知道余額。確實想查詢余額只能通過其他渠道查,不能用POS機查詢,例如網(wǎng)上銀行,手機銀行,打電話查詢等。也就是你用POS機查詢信用卡余額,觸發(fā)銀行風控機制,銀行認為這張卡存在風險,暫時就不能刷卡了。情況三:多次輸錯密碼本人的信用卡或是儲蓄卡,怎么會忘記密碼,是吧。注:為什么會這樣,因為這個屬于風險控制,簡稱風控。為了讓客戶資金安全,避免他人復制、仿照偽卡、盜刷成功,支付系統(tǒng)自動風控,攔截該卡交易。比如您拿儲蓄卡到銀行ATM機取款,輸錯三次密碼是不是該卡不能再取款,甚至卡被吞掉,得拿本人身份證去銀行柜臺領取該卡。這個就是ATM機的風控制。支付公司都擁有強大的風控系統(tǒng),為了保護客戶資金安全,大家務必不要有以上操作,否則該卡不能在pos機上使用,成為“受限制卡”!

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