假冒銀行pos機(jī)騙局案例
1、免費(fèi)贈(zèng)送不可信!武漢警方破全省首起用POS機(jī)詐騙案,給予我們哪些警示...
這件事告訴我們,不要隨便貪小便宜,這些便宜背后暗藏火坑,一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有這么好的事情?一臺(tái)POS機(jī)最便宜也要上百塊錢(qián),誰(shuí)那么閑免費(fèi)送給你們。騙子就是知道大眾喜歡免費(fèi)領(lǐng)東西,所以才舉辦各種活動(dòng)吸引群眾前來(lái)參加,只要有一個(gè)人上當(dāng),都會(huì)給騙子帶來(lái)大量收益。
這件事的具體情況。
7月初當(dāng)?shù)孛窬咴L(fǎng)時(shí),發(fā)現(xiàn)有很多商戶(hù)因?yàn)槊赓M(fèi)領(lǐng)了POS機(jī)被騙數(shù)百元,剛開(kāi)始商戶(hù)只需要交49元就能夠拿到一部 POS機(jī),不過(guò)想要使用必須繳納399元保證金進(jìn)行激活,聲稱(chēng)激活后公司會(huì)退還給用戶(hù)。有部分用戶(hù)繳了確實(shí)收到了退款,但大部分人都沒(méi)有收到。
警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這些POS機(jī)背后直錄了激活程序,商戶(hù)繳納的保證金會(huì)轉(zhuǎn)到一個(gè)賬戶(hù)中。通過(guò)細(xì)致調(diào)查,終于鎖定了這些犯罪分子,警方來(lái)到作案現(xiàn)場(chǎng)時(shí),騙子還在對(duì)著電腦欺騙他人。這次逮捕一共繳獲了70多臺(tái)電腦,4000多部POS機(jī)以及130部手機(jī),涉案金額高達(dá)1,300萬(wàn)余元。
詐騙團(tuán)伙分工十分明確,一部分人負(fù)責(zé)撒大網(wǎng),也就是給大家打電話(huà)群發(fā)短信郵件,在利用設(shè)計(jì)好的話(huà)術(shù)誘騙對(duì)方。每個(gè)用戶(hù)拿到POS機(jī)使用時(shí)都會(huì)彈出一個(gè)激活提示柜,穿使用三個(gè)月后就會(huì)將保證金退還給商戶(hù),如果沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間完成就會(huì)將個(gè)人信息上傳至銀行。
每一起詐騙,被警方抓獲后,涉案金額都高達(dá)上千萬(wàn),難怪越來(lái)越多人想要從事詐騙,因?yàn)檫@種方法來(lái)錢(qián)很快,不過(guò)勸大家不要因?yàn)槎虝旱睦鏆Я俗陨恚ぬ?shí)實(shí)賺錢(qián),雖然金額不是很多,但至少可以讓自己安心。
大家都知道,在現(xiàn)在這個(gè)年代,網(wǎng)絡(luò)發(fā)展的非常迅速,隨處可見(jiàn)的就是一些網(wǎng)絡(luò)電子產(chǎn)品,網(wǎng)絡(luò)就像一把雙刃劍,有時(shí)候使用不當(dāng),可能會(huì)讓我們墜入萬(wàn)丈深淵,而且現(xiàn)在電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)詐騙特別多,我們要提高警惕。那么現(xiàn)在我們來(lái)看這樣一個(gè)消息,免費(fèi)贈(zèng)送不可信!武漢警方破全省首起用POS機(jī)詐騙案,給予我們哪些警示?告訴了我們天上不會(huì)掉餡餅,不要隨意相信別人,天下沒(méi)有那么多的便宜可撿,不要因?yàn)樨潏D小便宜而導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)的損失。
一.天上沒(méi)有掉餡餅的好事
就像我所看到的這個(gè)消息,對(duì)居民們進(jìn)行詐騙就是通過(guò)電話(huà)的方式告訴你中了一臺(tái)Pos機(jī),不需要花錢(qián)就可以給你送到家,但是需要支付49元的郵費(fèi),第一次使用這個(gè)破手機(jī)就會(huì)被刷掉399元,上面會(huì)說(shuō)在剩下的時(shí)間里會(huì)將這些錢(qián)逐一返還,實(shí)際上,這些錢(qián)有去無(wú)回。如果自己相信天上掉餡餅的事,那么撿便宜的不是自己,而是自己的錢(qián)包被掏空??吹竭@個(gè)消息之后,我們?cè)谏钪幸欢ㄒ岣呔?,不要隨意相信任何人,也不要隨便貪小便宜。
二.提高警惕警防詐騙
在現(xiàn)在這個(gè)年代,詐騙的形式多種多樣,我們一定要時(shí)刻提高警惕,特別不要貪圖小便宜,那些騙子就是利用人們貪小便宜的心理進(jìn)行詐騙。如果自己相信了,那么就等于入了詐騙團(tuán)伙的坑,自己撿不到便宜,反而讓自己搭了進(jìn)去。無(wú)論是電信詐騙還是網(wǎng)絡(luò)詐騙,我們都不應(yīng)隨便相信任何人,如果有人給自己打電話(huà)說(shuō)快遞已丟件,需要將自己的身份信息發(fā)過(guò)去,再次郵寄回來(lái),一定不要輕信。
那你覺(jué)得這個(gè)消息讓你感觸最深的是什么呢?
警示不少的人千萬(wàn)不要相信小便宜,尤其不要透露個(gè)人的姓名和身份證號(hào),凡事要找警方了解事情的真相,不要先交錢(qián)后辦事,要注意經(jīng)典詐騙套路。2、匯付天下閃電寶POS機(jī)就是一個(gè)騙局
騙子公司。我昨天遇到了。銷(xiāo)售人員冒充銀行工作人員來(lái)給你辦信用卡,以卡辦卡。中途拿出pos機(jī)強(qiáng)行免費(fèi)送,然后凍結(jié)你的激活金。而且pos機(jī)故意設(shè)計(jì)成沒(méi)有撤銷(xiāo)功能,以便完成騙局。同時(shí)騙你以卡辦卡的卡會(huì)綁定匯付公司的快捷支付。 我也是江西新余699元3一7天保下二張大額信用卡,卡不給辦讓你自己養(yǎng)卡,當(dāng)初承諾只要能座高鐵、飛機(jī)保下卡,在我交涉下退我300元,微信我全截圖了,她的語(yǔ)音轉(zhuǎn)文字截圖,跟他們客服沒(méi)法交涉,掛打假辦公室電話(huà),他們是虛假?gòu)V告騙錢(qián),不是錢(qián)的問(wèn)題,是受騙的心理反應(yīng) 不靠譜,誰(shuí)用誰(shuí)知道。第一:隱瞞手續(xù)費(fèi)、騙激活金的套路,網(wǎng)上大把人被騙;第二:使用過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題(刷了不到賬等),是找不到客服的,不信你們自己先打打匯付天下的客服電話(huà),或者在微信公眾號(hào)試試找一下人工客服(本人試過(guò),電話(huà)永遠(yuǎn)打不通,線(xiàn)上客服永遠(yuǎn)在排隊(duì))。 這種是業(yè)務(wù)員的問(wèn)題,個(gè)人問(wèn)題,這種人和騙子沒(méi)有什么區(qū)別。不是匯付天下的問(wèn)題,裝一個(gè)刷卡機(jī)就能辦信用卡,這本身就是問(wèn)題,信用卡辦理審核都要找個(gè)人信息的。 這算是消費(fèi)騙局,維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,打消費(fèi)熱線(xiàn)-123453、pos里騙局能報(bào)警嗎
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,便捷的移動(dòng)支付日益普及,但是受支付限額等因素的制約,刷卡消費(fèi)仍然在經(jīng)濟(jì)生活中扮演重要的角色。不少犯罪分子也將目光放在了POS機(jī)用戶(hù)上,以激活POS機(jī)為名進(jìn)而實(shí)施詐騙。相關(guān)案例
1、2022年2月12日,南京的丁某報(bào)警稱(chēng),其接到電話(huà)推銷(xiāo)POS機(jī),對(duì)方稱(chēng)可以通過(guò)刷卡套現(xiàn),丁某通過(guò)快遞收到POS機(jī)后,向?qū)Ψ皆?xún)問(wèn)如何套現(xiàn),對(duì)方稱(chēng)需在一周內(nèi)刷5000元流水,丁某用POS機(jī)刷完5000元后,發(fā)現(xiàn)沒(méi)有結(jié)算到綁定的銀行卡,被騙5000元。
2、2022年2月23日,泰州的李某報(bào)警稱(chēng),其接到推銷(xiāo)POS機(jī)的電話(huà)辦理了一臺(tái)POS機(jī),收到POS機(jī)后按照對(duì)方的指示操作,在POS機(jī)上刷了1000元激活POS機(jī),之后一直沒(méi)有收到返還的錢(qián)發(fā)現(xiàn)被騙。
警方提示
廣大市民收到來(lái)路不明的短信,或有不明身份的人員上門(mén)推銷(xiāo)POS機(jī),務(wù)必提高警惕,一定要仔細(xì)核查身份,切莫輕易相信推廣人員的花言巧語(yǔ),表面上可能是能給你帶來(lái)好處,實(shí)際上盯著的確實(shí)你的錢(qián)袋子。信用套現(xiàn)本身是一種違法行為,莫貪小便宜吃大虧。
4、涉案70余萬(wàn)100多家商戶(hù)被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...
在辦理POS機(jī)過(guò)程中,以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日,常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件,犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金,承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙,涉及受害者有上百人,已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬(wàn)元。目前,犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。暴力盜刷 牽出詐騙大案
2021年2月24日下午,馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶(hù)周女士的報(bào)警稱(chēng),今年1月初,一名姜姓男子多次上門(mén)推銷(xiāo)POS機(jī),并幫助辦理信用卡,考慮到生意上需要,手續(xù)費(fèi)也劃算,又省下了跑銀行的時(shí)間,周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而,讓周女士始料未及的是,在接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間里,她不斷收到銀行信用卡還款通知,卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬(wàn)元。
接警后,馬杭派出所立即開(kāi)展工作。通過(guò)對(duì)周女士的資金賬戶(hù)分析,民警發(fā)現(xiàn),有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶(hù),與周女士的損失金額相吻合。同時(shí),通過(guò)大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn),僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起,且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問(wèn),民警仔細(xì)了解這些糾紛的來(lái)龍去脈,從中看出了端倪。
看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
“姜某在向商家推銷(xiāo)pos機(jī)時(shí),只帶一份合同,商家簽完合同后就由姜某保管,這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說(shuō),前期走訪(fǎng)的十多名受害者反映,他們沒(méi)有一個(gè)人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶(hù)沒(méi)有按照合同約定(每月刷單3萬(wàn)元,并且刷滿(mǎn)30次),完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù),收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí),他們?cè)谕瓿珊贤s定后,也沒(méi)有完全收到返還款。
受害人簽訂合同
在外圍調(diào)查中,民警還了解到,正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元,其實(shí)就是購(gòu)買(mǎi)pos機(jī)需要的錢(qián)。而姜某收取3000元,承諾每月返還300元,分10期還清,“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌,讓絕大多數(shù)受害者在沒(méi)有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同?!?br/> 4月9日,姜某在武進(jìn)其開(kāi)設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
通過(guò)對(duì)案情的進(jìn)一步梳理,民警發(fā)現(xiàn),姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線(xiàn)索證據(jù),民警多次前往上海、蘇州等地,并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢(xún),發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
從姜某住處查獲的合同
沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
據(jù)姜某交待,自2018年起,他就開(kāi)始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù),剛開(kāi)始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù),從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂(lè)會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈,原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足他的支出。于是在2020年初,他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金,分10期返還的方法。
迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi),沒(méi)有駕駛證的他甚至為自己新買(mǎi)入了兩輛豪車(chē),并雇傭了專(zhuān)職司機(jī)。但紙終究包不住火,隨著前期積壓了太多的客戶(hù),需要返還押金,窟窿越來(lái)越大,姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份,姜某的債務(wù)徹底爆發(fā),無(wú)論客戶(hù)是否能完成合同上的刷卡任務(wù),都無(wú)法繼續(xù)獲得返還的押金。
受害人追問(wèn)押金
最終,姜某走上了極端,在幫助商戶(hù)辦理信用卡后,他將客戶(hù)信用卡的錢(qián)直接刷到自己的賬戶(hù)上,用于分期退還客戶(hù)的押金。“與周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件,在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起,更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
商家在辦理pos機(jī)時(shí),要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇?,不要輕易相信來(lái)回跑的業(yè)務(wù)員,如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了,那就更別說(shuō)資金安全問(wèn)題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢(xún)清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
被騙之后,保留相關(guān)證據(jù),撥打POS機(jī)總公司電話(huà)進(jìn)行投訴處理。訪(fǎng)問(wèn)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國(guó)家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警,或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話(huà)、短信進(jìn)行銷(xiāo)售或者更換POS機(jī)的也不要相信,本身電銷(xiāo)就是不允許的。
警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害,不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過(guò)舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。
5、辦恒豐大額信用卡的騙局
代辦大額信用卡 拿卡快,無(wú)風(fēng)險(xiǎn),額度可達(dá)30萬(wàn)元 點(diǎn)擊鏈接提升固定額度 ……相信很多人都曾經(jīng)受到過(guò)這樣的辦理信用卡的短信,當(dāng)你看到這些信息時(shí),就要當(dāng)心了。新型騙局一:門(mén)檻超低辦信用卡
騙局承諾
無(wú)需任何征信記錄、還款能力證明和資產(chǎn)證明就能辦卡。近日綦江警方破獲的這種案件涉及受害人高達(dá)360余人。
作案手法
冒充銀行工作人員,向特定人群發(fā)送免費(fèi)辦卡信息,信息內(nèi)容謊稱(chēng)只需填寫(xiě)申請(qǐng)表,就能辦理10-30萬(wàn)元額度的信用卡。這種騙術(shù)利用人們急于用錢(qián)的心理,通過(guò)收取600元制卡費(fèi)、3400元激活費(fèi)等費(fèi)用名目騙取錢(qián)財(cái)。
新型騙局二:信用卡代辦
騙局承諾
有內(nèi)部渠道,保證快速辦卡,額度50萬(wàn)元到100萬(wàn)元。薊州警方今年已查獲相關(guān)電信詐騙案件430起,涉案金額共830余萬(wàn)元。
作案手法
冒充銀行向市民發(fā)送辦卡短信并留下微信等聯(lián)系方式,受害人加微信后會(huì)看到該朋友圈展示的大量辦卡成功案例。
客服會(huì)聲稱(chēng)自己是某銀行的客戶(hù)經(jīng)理,受害人由于資質(zhì)無(wú)法通過(guò)審核所以無(wú)法辦理貸款,然后邀請(qǐng)受害人辦理信用卡額度僅為1%的100萬(wàn)額度的信用卡,并用 銀行座機(jī) 打電話(huà)聲稱(chēng)受害人有不良信用記錄,需繳納2萬(wàn)元保證金,卡激活后將全額退還。
新型騙局三:買(mǎi)POS機(jī)辦信用卡
騙局承諾
客戶(hù)辦理POS機(jī)就能辦理5到50萬(wàn)元的大額信用卡,還可以刷卡套現(xiàn)。內(nèi)蒙古的一名受害者在兩個(gè)月內(nèi)被騙了8萬(wàn)多元。
作案手法
冒充銀聯(lián)工作人員向客戶(hù)打電話(huà),聲稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)他們的POS機(jī)能獲得大額信用卡,并稱(chēng)他們將根據(jù)客戶(hù)辦理信用卡額度的大小,僅收取幾百到幾千元不等的低額手續(xù)費(fèi)或押金。當(dāng)客戶(hù)收到了50多個(gè)沒(méi)啥用處的POS機(jī)后,大額信用卡一張也沒(méi)辦下來(lái)。
新型騙局四:假借銀行名義繳納會(huì)費(fèi)辦卡
騙局承諾
繳納5萬(wàn)元代理費(fèi)即可成為代理商,每月發(fā)工資,免除1000元下卡費(fèi)用,并給每人配備8萬(wàn)元的汽車(chē)。該騙局受害人達(dá)1000多人。
作案手法
以招收大額信用卡和低息貸款代理商為名義,騙取不低于5萬(wàn)的代理費(fèi)用,并以配送工作車(chē)輛為由,收取12000元的車(chē)輛保險(xiǎn)費(fèi)和購(gòu)置稅,代理商每發(fā)展出一個(gè)客戶(hù),公司收取6000元辦卡回傭。
新型騙局五:虛假?gòu)V告
騙局承諾
只需身份證,前期5,6個(gè)點(diǎn)保下,額度5到10萬(wàn)。
作案手法
群發(fā)內(nèi)容為 尾號(hào)XXXX還有XXX元未還款,避免逾期,請(qǐng)點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行查看 中大獎(jiǎng) 點(diǎn)擊鏈接提升固定額度 等的短信,要求顧客加入QQ群或者微信群,繳納299元不等的費(fèi)用后即可成為VIP會(huì)員,并可得到申卡、提額秘籍之類(lèi)的資料。
新型騙局六:借辦卡名義盜刷
騙局承諾
顧客只需要提供卡號(hào)、卡片有效期、背面后三位安全校驗(yàn)碼等個(gè)人信用卡信息,就可以代辦信用卡。
作案手法
給顧客打電話(huà)謊稱(chēng)可代辦大額信用卡,并且可以秒批,等受害人把信用卡信息發(fā)送給對(duì)方后,就收到了信用卡消費(fèi)5萬(wàn)元的短信,這就說(shuō)明被盜刷了。
經(jīng)初步統(tǒng)計(jì),這6大新型信用卡騙局,保守估計(jì)受害者有1790人,被騙金額高達(dá)1706萬(wàn)。
天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐,辦理信用卡只要記住這3點(diǎn),就能防患于未然。
1.信用卡申請(qǐng)審核一般采用機(jī)器初審和人工復(fù)審的方式,這個(gè)是不能走后門(mén)的。
2.申請(qǐng)信用卡的能不能成功主要還是靠自己的資質(zhì),騙人辦卡基本是假的。
3.代辦信用卡銀行不會(huì)授權(quán)個(gè)人和某些公司。
這些人就是打著信用卡的幌子,以此作為騙人的手段,但上當(dāng)者不計(jì)其數(shù)。想防騙。

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