銀行員工違規辦理pos機檢討

1、銀行里辦pos機需要手持身份證拍照嗎

辦理POS業務所必要的材料為：

居民身份證；

擁有經營實體的個體戶、企業、組織；

營業執照（個體戶等確實無法辦理營業執照的除外）；

開戶許可證或結算銀行卡；

由于目前金融環境復雜，并且POS從業人員眾多競爭激烈，導致部分從業人員為了業績或利益而將不符合規定條件的人違規辦理了POS業務，給詐騙分子、色情賭博場所等本不允許擁有的人辦理了機器，給收單機構和銀行帶來了經濟風險！有鑒于此，目前辦理POS業務除了上述資質之外，為了防止盜用他人身份注冊業務等考慮，增加了如下防范措施：

需要法人手持身份證拍攝上身照，用于比對身份證和人是否匹配；

（部分機構）法人在特定的軟件內實行人臉活體監測，即對攝像頭晃晃頭眨眨眼等；

無論是正規銀聯pos機還是銀行或者第三方POS機都必須要手持身份證照片的。
不管是辦理什么POS機 記住選擇一清機 不管我們辦理第三方或銀行刷卡機都必須要機主本人手持身份證照片，照片必須是清晰 要的

2、銀行POS機業務員的問題。

剛進入銀行系統都是試用期，3-6個月后轉正。

首先，POS機業務員是比較辛苦的，業務要在各個商戶之間跑，哪里裝POs機哪里就得有你的身影。但報酬也是比較多的，各地都不一樣，如果說前期你沒有銀行的工作經驗不妨做這個，先賺錢再說。POS機裝機后，每個月客戶的刷卡量是算你的業績的，業績越高轉正越快。

其次，當你的商戶量達到一定的量之后，你就不用那么辛苦了，這個時候你也就轉正了，和領導關系好的，可以提升職務了，一般就是讓你負責POS機總體業務，或負責商戶部。因為你接觸的商戶最多。這是最好的職位，也是做POS機能提升到的一個職位。

負責整個地區或全市的商戶算非常大的職位，也是銀行盈利的大部門，表現再好點，行長就是你的了。

以上為朋友親身經歷，現任副行長級別，主管全市商戶（含公司和個體）。 如果是正式員工你不妨考慮一下，因為招行里面有許多內調機會和換崗機會。你可以先進去穩住，然后再需求發展。且如果是正式員工，招行都有很多行員的優惠，如招行員工優惠貸款等。我是招行的，以前有個同事原來做的也是你這個工作后來調到私人銀行部了。這個要看個人能力與機遇。當然，你要問清楚這個POS機業務員屬于哪個部門（信用卡部？分行？總行？）派遣制還是其他。如果是信用卡部你得考慮清楚。因為在信用卡部，就沒有太多的調動機會。職業發展在一定程度上會有限制？ 第一。要看銀行那邊招收的是臨時工還是長期的，第二。要看銀行那邊是不是給你交五險一金。第三，銀行那邊跟你簽的合同是幾年的。第四。一般銀行不在外面招收POS機業務員，第五。銀行那邊辦理的POS機都是客戶來銀行開基本戶柜臺人員直接推銷的，因為銀行每個月都有給她們（他們）任務的。我給的也不知道能不能幫到你，你自己再好好考慮。考慮。

3、郵儲銀行員工刷自己信用卡在自己名下POS機無惡意無逾期算違規行為...

你好，正常情況下來說，這個肯定是違規行為的，但是實際操作中很多個人辦理的機子都是第三方的收單平臺，并不會由銀聯直接打入賬戶，所以問題不大的。

4、不是銀行工作人員以辦信用卡的名義賣POS機涉嫌違法犯罪嗎?

不違法。買賣pos機不犯法，但惡意套現屬于違規行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經營非法產品也將受到法律制裁。
拓展資料
很多人都是辦信用卡業務的同時兼顧POS機業務， 因為辦了信用卡后很多人都會有辦理POS機的需求。而且兩個業務一起做，收入也是會比較好的，POS機只要送出去，只要別人要刷卡，都會有收益。
買賣pos機不犯法，惡意套現屬于違規行為，要受到法律追究。提供犯罪工具，經營非法產品也將受到法律制裁。最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定中有關信用卡的規定如下：
第五十四條 信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:
1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的。
2、惡意透支，數額在一萬元以上的。
本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成網絡，就能實現電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。
POS機主要功能：適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業。具有IC卡功能，可使用會員卡和內部發行IC卡及有價證券。 不違法。
1、現在很多辦信用卡的都是第三方的而不是銀行的員工。
2、現在很多人都有兼職賣POS機的，這個是不違法的。
純手打，望采納，有問題可以追問。 不會都是第三方在做

5、請問辦POS機有什么風險,有騙人的嗎

只要pos機出自正規機構，一般沒有什么風險。

擴展資料:
功能用途
適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業。
有IC卡功能，可使用會員卡和內部發行IC卡及有價證券。
可說話客顯。
可外接掃描槍、打印機等多種外設。
具有前、后臺進、銷、存配送等大型連鎖超市管理功能。
餐飲型具有餐飲服務功能，可外接多臺廚房打印機、手持點菜機等各種外設。
可實現無人看管與PC機遠程通訊，下載資料。
具有以太網通訊功能，通過ADSL寬帶構成總、分店網絡即時管理系統。

POS(Pointofsales)的中文意思是"銷售點"，全稱為銷售點情報管理系統，是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器，有現金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數據服務和管理功能，并進行非現金結算。

POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成網絡，就能實現電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。

按通訊方式
一.固定POS機
優點是:
1、軟件升級和維護比較容易;
2、網絡撥號方式，撥號速度快;
3、POS交易清算比較容易。

缺點是:需要連線操作，客人需要到收銀臺付賬。
適用一體化改造的項目的商戶。

二.無線POS機
優點是:
1、無線操作，付款地點形式自由;
2、體積小。
缺點是:
1、通訊信號不穩定;
2、數據易丟失;
3、成本高。

適用是到客人住所收款商戶類 騙術：騙子用假資料辦理支付公司合法pos。賣給客戶，客戶刷10元，騙子收到支付公司結算款后，轉賬給客戶。客戶一看正常到帳，刷10萬，騙子就消失了。總結：不管哪里買POS機，正式使用前，請務必自己查詢是不是個人轉賬給你的，POS公司是不是有安全認證，有的話，POS公司系統綁定的是不是你的身份證和卡。切記。
故障處理：1、充電40分鐘滿；2、重裝軟件；3、換個手機測試一下。按順序試。我的設備壞了可以找我免費換新。 只要我們辦理時候通過正規渠道申請，基本沒有問題。其實也不算是騙人的，這和充話費送手機應該是一個道理，對方送了你一個刷卡機，你需要刷卡收款多少金額夠了才能返還押金的錢，這也算是一種免費吧，現在很多商家玩的不就是這個伎倆嗎，當然也不排除有不法分子可能在POS機上裝盜刷軟件，不多可能性不是很高，比較犯法的成本挺高的。 有人騙 以前看過的 具體不知道

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