用pos機導致儲蓄卡被封

1、銀行卡綁定pos機金額過于頻繁儲蓄卡被鎖違法嗎入刑嗎

銀行卡綁定pos機金額過于頻繁儲蓄卡被鎖不違法不入刑。
銀行卡一旦被凍結，那么根據實際情況在解凍之前，持卡人只能在柜面交易，無法通過網絡交易，部分銀行在解凍前，銀行卡只能進賬無法出賬。

2、...不收不付狀態,然后我也不知道就拿我的POS機刷信用卡過去儲蓄卡...

首先，儲蓄卡處于不收不付狀態，可能是因為余額不足、卡被凍結、銀行系統出現問題等原因導致的。建議及時聯系銀行客服，查詢具體情況并進行解決。

其次，您使用POS機刷信用卡來充值儲蓄卡是不允許的，因為儲蓄卡和信用卡是兩種不同類型的銀行卡，使用方式和功能也不同。如若實在需要充值，可以通過網銀、手機銀行等渠道進行轉賬充值，或者前往銀行柜臺進行充值操作。請注意銀行卡的使用規范，以免出現不必要的損失。

3、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發風控?

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系也是特別嚴格。

根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！

究竟哪些行為能夠觸發監管？

監管機構是如何進行風險排查的？

中國互聯網金融協會給出了答案：

此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行卡接受第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走

3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。

4、刷卡機入賬頻繁導致儲蓄卡交易異常封卡怎么辦,別人轉入的錢48小時后...

會。
銀行卡狀態異常可能24小時恢復，也可能一直不恢復，關鍵是看原因是什么，若是交易存在風險或者是頻繁刷卡導致的，一般是24小時之后恢復。

5、用隨行付pos機封卡了

用隨行POS機被封卡后可以采取以下流程：

1、客戶主動聯系給自己辦理POS的業務員,詢問客戶個人后臺登錄名和密碼。

2、客戶登錄后臺查看商戶名稱。

3、在得知商戶名稱后客戶主動聯系隨行付當地負責人并向負責人提供全部簽購單。

4、在1-2個工作日后POS即可解凍。

隨行付刷卡需要注意以下7點：

1、客戶在早上9點之前盡量不要刷卡，因為一般店鋪在早上9點前未開門。

2、客戶在晚上10點以后盡量不要刷卡，因為一般店鋪在10點以后已經關門了。但休閑娛樂或者賓館住宿行業可以在10點以后刷卡。

3、用戶盡量不要刷整數例如：999、1000等金額。同時刷卡金額盡量不要重復、不要有規律，也不可帶零，例如：1012、2054等。

4、用戶刷卡的時候盡量不要刷二清機，也不要刷無積分機。

5、用戶在一天內同一張卡不要刷超過2次，而且同一張卡盡量在第一次刷卡后間隔30分鐘以上再刷第二筆。

6、用戶在刷卡時不要一次性刷完所有的額度。

7、用戶不要一次性還款又一次性全部刷完。

隨行付成立于2011年，是中國線下場景智慧支付領導者。公司擁有銀行卡收單牌照、互聯網支付牌照、移動支付牌照、小額貸款牌照、跨境人民幣結算資質等，是國內為數不多的全牌照支付公司。公司技術獲PCI、ADSS等認證；是AAA級信用企業，高新技術企業。隨行付始終專注于為廣大小微商戶的經營全方位賦能。通過“支付+科技”的戰略布局，不僅在渠道下沉能力上做到了全國首屈一指，同時致力于通過與前沿技術的廣泛融合打造“智慧支付”生態化體系建設。

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