代理pos機違規(guī)會怎樣
1、地推pos機是違法的嗎
法律分析:只要POS品牌是正規(guī)的,公司執(zhí)照的經(jīng)營范圍上有,那么就不違法。做POS其實屬于支付行業(yè),POS機代理商通過推廣自己代理的產(chǎn)品,賺取分潤。
法律依據(jù):《中華人民共和國公司法》
第六條 設(shè)立公司,應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機關(guān)申請設(shè)立登記。符合本法規(guī)定的設(shè)立條件的,由公司登記機關(guān)分別登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司;不符合本法規(guī)定的設(shè)立條件的,不得登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立公司必須報經(jīng)批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)在公司登記前依法辦理批準(zhǔn)手續(xù)。
公眾可以向公司登記機關(guān)申請查詢公司登記事項,公司登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)提供查詢服務(wù)。
第七條 依法設(shè)立的公司,由公司登記機關(guān)發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期。
公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱、住所、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人姓名等事項。
公司營業(yè)執(zhí)照記載的事項發(fā)生變更的,公司應(yīng)當(dāng)依法辦理變更登記,由公司登記機關(guān)換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。
2、銀聯(lián)pos機顯示商戶非法怎么回事?
POS機顯示無效商戶可能有以下原因:
1、POS機在刷卡的時候需要跟銀聯(lián)進行通信,有可能是銀聯(lián)后臺主機未建立該POS機的參數(shù),該商戶的資料在銀聯(lián)后臺當(dāng)中不存在。
2、POS機的密鑰丟失。
3、商戶自行更換了機具里面的流量卡,因為POS是默認(rèn)鎖定首次成功簽到的那張流量卡,日后如果需要更換流量卡,必須要填寫流量卡變更申請表(特約商戶信息變更表),否則就會顯示“無效商戶”。
4、POS機商戶違規(guī)操作,被POS機平臺停機了。
此回答由有錢花提供,有錢花是度小滿金融旗下信貸平臺,度小滿金融將切實把國家支持小微企業(yè)渡過難關(guān)的號召落到實處,全面支持小微生產(chǎn)經(jīng)營,大多數(shù)小微業(yè)主選擇有錢花,滿足小微經(jīng)營周轉(zhuǎn)需求。據(jù)悉,度小滿金融的信貸用戶中,有七成是小微企業(yè)主。截至目前,度小滿金融攜手?jǐn)?shù)十家金融合作伙伴,累計為小微企業(yè)主發(fā)放數(shù)千億元貸款,資金周轉(zhuǎn)就找度小滿金融,大品牌更安心。
就是行為非法。或者出了問題。
可詢頭潒了解費率最低的POS機!~ 應(yīng)該是你的商戶被凍結(jié)了,成了無效商戶了。這種情況聯(lián)系賣給你POS機的代理商處理
3、...有營業(yè)執(zhí)照的情況下辦理第三方代理的pos機是違法的嗎?會被查嗎...
這種情況一般來講是違法的,但是社會上又很多人在辦。一般倒不會去查,但是還是有被查到的風(fēng)險的,特別是刷的多的話。4、給別人代辦pos機違法嗎
法律分析:給別人代辦pos機不違法,但是使用pos機惡意套現(xiàn)就是違法行為。
法律依據(jù):《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
5、私人辦理pos機給人刷信用卡違法嗎?
私人辦理pos機給人刷信用卡是違法的違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”
根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定,利用POS機進行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容:(一)違反禁止利用POS機進行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定;(二)有使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為;(三)情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
而且進一步的,無論是否用自己的信用卡,只要是套現(xiàn)都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用卡刷卡,是銀行不允許的。2、但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)較少(少于3次),并且金額小于10000元的,銀行可能不會追究。此時套現(xiàn)也是要交手續(xù)費的0.5以上。
套現(xiàn)社會危害:
1、首先,信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對于金融機構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度,對金融機構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬機刷卡消費等不真實交易,變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外,違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定。2、背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定,還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件,這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外,銀行風(fēng)險的增大,大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境,阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。
3、其次,非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔(dān)保的借貸工具,只要持卡人進行消費,銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險。所以在通常情況下,銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風(fēng)險??墒牵庞每ㄌ赚F(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費用,越過了銀行的防范門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料,不斷提升信用卡額度,銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾,也帶來了巨大的風(fēng)險隱患。由于大量的套現(xiàn)資金,持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔(dān)保的個人貸款。
5、而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途,難以進行有效地鑒別與跟蹤,信用卡的信用風(fēng)險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機的信用風(fēng)險。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額,銀行損失的不僅僅是貸款利息,還可能是一大筆的資產(chǎn)。
6、最后,對于持卡人個人而言,信用卡套現(xiàn)行為也給自己帶來極大的風(fēng)險。表面上,持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金,減少了利息支出,但實質(zhì)上,持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時還款,就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息,而且可能造成不良的信用記錄,以后再向銀行借貸資金就會非常困難,甚至還要承擔(dān)個人信用缺失的法律風(fēng)險。 如果私人辦理pos機只是為給別人刷信用卡套現(xiàn)的,那個肯定是違法的。但是你如果有自己經(jīng)營的業(yè)務(wù),需要經(jīng)常收款,讓別人刷信用卡付業(yè)務(wù)款也是正常的。 這個問題不用考慮,違法!本身套現(xiàn)就是違法的,只不過銀行掙只眼閉只眼而已。 不違法,這只是正常的業(yè)務(wù)收費。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址:http://www.lol998.com/posjithree/171092.html
- 上一篇:pos機銷毀記錄怎么恢復(fù)
- 下一篇:二維碼可以替代pos機嗎