用pos機給別人刷卡違法嗎

1、用pos機給別人刷信用卡犯法嗎

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

2、pos機幫人套現(xiàn)20萬違法嗎

用pos機套現(xiàn)是違法的，但是小額套現(xiàn)的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。
如果你進行大額套現(xiàn)，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。
最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現(xiàn)的，若情節(jié)嚴重，將處以非法經(jīng)營罪。
2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用消費終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的應(yīng)當依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
哪些行為會被認為是套現(xiàn)呢
1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會導致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡，一般來說，正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實，銀行如果認定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失，會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
經(jīng)營方式：
一是專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時，實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套現(xiàn)收費，2%是代還款收費。如果一年P(guān)OS機交易流水額累計達到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定，更是違法的行為。
法律依據(jù)：
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
第十二條　違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應(yīng)當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

3、使用pos機刷信用卡違法嗎

pos機上刷信用卡屬于違法行為。pos機上刷信用卡是用違法或虛假的手段套取現(xiàn)金取得現(xiàn)金利益，可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。POS機套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。
POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國刑法》第一百九十六條_
有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

4、幫別人刷信用卡違法嗎?

造型餅干，餅干中最好做的一種。看似簡單，想做的完美，需要注意的細節(jié)就很多，在家研究了一天，各種不滿意，糊了，薄了，厚了，花紋不清晰了，不過還好最后嘗試多次的成品還算滿意，自己總結(jié)了點小這經(jīng)驗，今天分享給大家，希望大家喜歡。
用料
總統(tǒng)黃油卷 50克
低筋面粉 100克
糖粉 25-40克
蛋黃 一個［大概15克左右］
奶粉 20克

1. 沒有提前準備食材，因為很少，所以我就邊操作邊準備咯。黃油切片，軟化［非融化］不要加熱成水狀哦。

步驟1
2. 黃油切片，常溫軟化的速度很快的。［著急做的千萬別切成一大塊室溫軟化］軟化狀態(tài)如圖，用手去按，能輕易按下去，就是軟化好了。

步驟2
3. 軟化好得黃油放入打蛋盆里，篩入糖粉［糖粉要過篩避免結(jié)塊］個人感覺糖粉做出來的成品更細膩口感也很棒，所以不建議用砂糖之類的糖替換糖粉。

步驟3
4. 電動打蛋器最低檔位，打勻即可。在打之前建議用刮刀先拌幾下在打，可以避免糖粉到處飛濺哦。

步驟4
5. 糖粉黃油打勻后加入生蛋黃。打蛋器最低檔位打勻即可。

步驟5
6. 然后把奶粉，低筋面粉篩入。

步驟6
7. 如圖全部篩入后的樣子。

步驟7
8. 用刮刀切拌啊，翻拌啊，總之目的是讓粉根黃油充分融合。

步驟8
9. 切拌，翻拌。然后用刮刀在面上壓一壓，之后繼續(xù)反復動作。直到狀態(tài)不改變了，該上手了。

步驟9
10. 帶上一次性手套把刮刀無法拌勻的部分用手抓勻。

步驟10
11. 抓勻，不要像揉面一樣使勁揉哦。

步驟11
12. 充分融合好的面團。放入冰箱里冷藏一會，30分鐘左右吧。冷藏原因是不想讓最后搟開的面餅那么軟，模具壓也輕松，移入烤盤不容易變形。

步驟12
13. 冷藏之余，我給大家介紹下這個搟面杖。那很多方子都說把面團搟成3-5㎜的厚度，但是有時候確實很難保證每個餅干厚度一致。那這個搟面杖就能幫大家解決這個難題。

步驟13
14. 做餅干我用過3㎜的，6㎜的。6㎜的比較容易上手，花紋壓出來也很深，不容易碎，3㎜的吧，是薄，但是壓花紋的力度要掌握好，不然特別容易壓壞壓碎

步驟14
15. 我把6㎜的組裝上，如圖，看見沒？搟面杖跟平面之間的縫隙，就是餅干的厚度。當然不是說普通的搟面杖就做不了餅干了，這個適合新手，新手的福音嘍。

步驟15
16. 把模具準備好，面板準備好，再準備少量低粉放入盤子里備用。

步驟16
17. 這是冷藏好的面團，在面板上鋪一層油紙，面團放油紙上，方便造型好的餅干移動

步驟17
18. 在搟面團的時候面團上在鋪個油紙，就是面餅被夾在兩張油紙里面。這樣面餅不容易被粘在搟面杖上［沒有油紙了哈，我用保鮮膜替代了］

步驟18
19. 搟成適合的厚度，面餅不在增大了就是厚度夠了。就開始用模具壓吧。

步驟19
20. 壓好的造型，我用這個薄薄的塑料刮板移入烤盤里。

步驟20
21. 剩余的邊角料，帶上一次性手套，用搟面杖重復剛才面餅的步驟。［注意：我這個烤盤是不粘烤盤，如果你用烤箱自帶的烤盤，建議烤盤上鋪個油紙或者油布，方便成品從烤盤上取下］

步驟21
22. 剩余的面餅，再次搟好，在合理的利用面餅的空間，讓模具緊湊的扣在面餅上，減少邊角料的空間。然后邊角料反復用到模具扣不了為止［如果這期由于室內(nèi)溫度很高，你手溫也很高，面餅特別特別的軟，移入烤盤特別費勁了，造型開始變形，這時候你可以把搟好的面餅移入冰箱冷凍室冷凍3分鐘左右，這個過程是兩個油紙中間夾著面餅一起移入冷凍室］

步驟22
23. 之后我們來壓花紋，為了讓餅干不變形，我選擇把邊框再次套在壓好的造型上，花紋造型上沾點低粉。

步驟23
24. 左手扶著邊框，右手用適當?shù)牧Χ劝磯合氯ァ?br />
步驟24
25. 壓好后，先抬起花紋那面，后撤走邊框，就壓好啦。

步驟25
26. 每次壓的時候都記得沾點低粉在花紋模具上，低粉沾多了，記得用手彈幾下模具，總之別沾太多。如圖，畫圈的是用力過猛，拿下來部分花紋都沾在模具上了，所以用力要適當，別為了花紋深使勁壓。之后預熱烤箱上下火140°

步驟26
27.預熱好之后把餅干送去烤箱中層，一定要預熱好哦。上下火140°20分鐘。15分鐘的時候就在烤箱旁邊看著，餅干邊緣略微上色就是好了，我怕上色嚴重，所以時間差不多我就在旁邊守著，烤好后剛?cè)〕鰜硎擒浀摹７艣鼍秃美病Ｃ芊獗４媾丁? 這是違法的，涉嫌詐騙罪。

第一百九十五條 有下列情形之一，進行信用證詐騙活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的；

（二）使用作廢的信用證的；

（三）騙取信用證的；

（四）以其他方法進行信用證詐騙活動的。

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

你這顯然是“特邀商家”在跟“顧客”惡意串通騙錢了，而且，顯然刷了錢以后是不準備還的，要是還了還好說，不還的話，就算他們找不到你們串通，也可以告信用卡的持有人惡意透支~~反正，這種事情，一次兩次就算了，數(shù)額巨大的，又換不起錢的，千萬別玩。 以下是我的回答，希望可以幫助到你。。刷pos機靠譜嗎銀行卡盜刷的行為涉嫌信用卡詐騙罪。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)自己刷pos機違法嗎手刷pos機違法嗎，普法宣傳日關(guān)于全國法制宣傳日利用信用卡。導讀:現(xiàn)在不少人使用個人pos機刷卡套現(xiàn)，北海olqe香港律師培訓那么個人pos機刷自己信用卡違法嗎?現(xiàn)在不少人使用個人pos機刷卡套現(xiàn)，河池醫(yī)療事故糾紛律師喀什市專利律師咨詢電話那么個人pos機刷自己信用卡違法嗎?事實上信用卡自己刷pos違法嗎，這可能會。套自己的信用卡違法嗎信用卡套現(xiàn)違法嗎，套現(xiàn)怎么處罰信用卡套現(xiàn)本質(zhì)特征就是通過欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來。由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視。在這樣的情況下，信用卡套現(xiàn)就成為不少人獲取現(xiàn)金的現(xiàn)實手段和途徑。對于信用卡的持卡人而言套現(xiàn)違法嗎,處理結(jié)果，通常會選擇非法套現(xiàn)，因為這是銀行不允許的業(yè)務(wù)，所以稱之為非法商家?guī)蛣e人套現(xiàn)違法嗎，但是套現(xiàn)程序方便。pos機套現(xiàn)違法嗎其實這種行為等同套現(xiàn)。有銀行業(yè)人士指出pos代理商被判11年，但過火面積有些大是否需要請律師第三方支付機構(gòu)在未嚴格限制的前提下，久債不還法院怎么辦律師表示將會被平分推銷個人POS機個人刷pos機違法嗎個人辦理pos機違法嗎，違法后主動交代雖然為部分人支付收款帶來方便，但也為信用卡pos機套現(xiàn)敞開了大門。很多持卡朋友都會有一個疑問賣pos機違法嗎，POS機套現(xiàn)行為是銀行明文禁止的，是違法的，為什么國家不管管，而是默認這種情況存在?我們首先來看一組信用卡市場數(shù)據(jù)信用卡刷pos機違法嗎，截至2019年末自己刷pos機違法嗎，我國信用卡和借貸合一。 幫人刷卡風險太大了，現(xiàn)在斷卡行動查得嚴，如果別人的卡有什么問題經(jīng)過你賬戶，那你也會有麻煩，還有就是風控也比較嚴，幫人刷卡出了問題那就不好玩了 如果是刷信用卡套取現(xiàn)金就愛涉嫌違法了，不要再繼續(xù)，如果被查到會追責。

5、提供POS機給他人刷卡套現(xiàn)是否為非法經(jīng)營罪

該行為已構(gòu)成 非法經(jīng)營罪 ，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、 法規(guī) 中早已對POS機的使用有著明確的限制性規(guī)定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。 《中華人民共和國 刑法 》第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列 非法經(jīng)營 行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處或者單處 違法所得 一倍以上五倍以下 罰金 ；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者 沒收財產(chǎn) ： （一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； （二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的 經(jīng)營許可證 或者批準文件的； （三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的； （四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://www.lol998.com/posjithree/197414.html