如何避開可疑pos機(jī)

1、銀行為客戶開pos機(jī)要防范哪些金融風(fēng)險

一、POS機(jī)業(yè)務(wù)對銀行的風(fēng)險

　　目前，很多POS機(jī)都有暴露銀行卡信息，例如，我們在一些商場、酒店消費后，POS機(jī)都會打印出一式兩份的簽購單。簽購單上都會有所刷銀行卡的銀行名稱和完整的16位卡號數(shù)字，其中風(fēng)險太大。據(jù)了解，目前國內(nèi)大多數(shù)航空公司和訂票網(wǎng)站均提供信用卡支付服務(wù)，持卡人預(yù)訂機(jī)票時，不需要輸入密碼，也不需要實物卡，只需提供卡號、有效期、驗證碼等信息，就可成功支付。如果發(fā)生銀行卡信息泄露導(dǎo)致客戶資金損失，往往就會導(dǎo)致訴訟，在這類的訴訟中，銀行往往處于不利地位，將可能要承擔(dān)賠償客戶資金損失的責(zé)任。

　　同時部分基層行在對于收單機(jī)構(gòu)的審核不嚴(yán)，存在信用卡套現(xiàn)風(fēng)險。這是信用卡及pos機(jī)使用過程中存在的最大風(fēng)險，一但持卡人無法償還套現(xiàn)有金額，將導(dǎo)致信用卡不良貸款，各銀行帶來損失。同時，一旦查實銀行審核不嚴(yán)的責(zé)任，將要承擔(dān)相關(guān)的責(zé)任。

　　二、POS機(jī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范

　　1．銀聯(lián)應(yīng)屏蔽銀行卡賬戶部分信息，并大力推動POS機(jī)的升級更換工作，將進(jìn)一步建立和健全銀聯(lián)特約商戶的監(jiān)控、檔案等管理制度，嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入門檻。同時，加大監(jiān)管力度，督促商戶將簽購單等存有賬號信息的介質(zhì)，保存在安全位置，防止泄漏給第三方。

　　2．收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶實名制，防止拓展不合規(guī)商戶。收單機(jī)構(gòu)拓展新特約商戶時，應(yīng)對特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，認(rèn)真核實特約商戶資料，商戶資料至少應(yīng)包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份證件。收單機(jī)構(gòu)不得將個人銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶的單位結(jié)算。

　　3．賬戶收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立日常監(jiān)控機(jī)制。根椐特約商戶的經(jīng)營性質(zhì)及經(jīng)營規(guī)模而限制特約商戶每天信用卡刷卡限額。對商戶的交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異常現(xiàn)象，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時監(jiān)控和調(diào)查處理，對于確認(rèn)為套現(xiàn)等欺詐情況的商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時終止其交易。

　　4．收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務(wù)類別碼、商戶地址等關(guān)鍵信息，為發(fā)卡銀行對交易風(fēng)險度的判斷和對交易的正常授權(quán)提供準(zhǔn)確信息。

　　5．Pos機(jī)為什么存在巨大信用卡套現(xiàn)，主要是因近幾年各大商來銀行為了占領(lǐng)信用卡這塊市場，批量發(fā)行信用卡，信用卡泛濫成災(zāi)，有些人一個人手上可能持有信用高達(dá)十幾張，作為各商業(yè)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該控制信用卡的發(fā)卡規(guī)模，比如控制每個人最高持有信用卡的數(shù)量。 主要還是套現(xiàn)

2、pos機(jī)刷信用卡可以復(fù)制信用卡轉(zhuǎn)帳嗎如何防范

建議一：密碼設(shè)置不要太簡單

現(xiàn)如今，絕大多數(shù)信用卡都已經(jīng)支持憑密碼消費，按照銀行的相關(guān)規(guī)定，憑密碼完成的消費視為持卡人本人交易，但往往持卡人拿到卡片后就以自己的生日、身份證號碼、信用卡的卡號、6位一樣的數(shù)字或連續(xù)數(shù)字作為密碼，殊不知這樣的密碼雖然“便于記憶”，但是也同樣容易被“破譯”，密碼形同虛設(shè)，給不法分子有機(jī)可乘。

建議二：選擇商戶與選擇商品一樣重要

在購物消費時，持卡人除了要對商品精挑細(xì)選外，還要注意對商戶的甄別與選擇，盡量不要到一些不規(guī)范、不熟悉、社會治安環(huán)境惡劣和非法套現(xiàn)的商戶去刷卡。往往這些地方魚龍混雜，一些商戶可能會為了蠅頭小利與犯罪分子勾結(jié)，在您刷卡購物時，除了為你做正常的消費交易外，通過專用儀器竊取您信用卡的磁條信息，“克隆”信用卡后盜刷冒用。因此，在持卡消費的過程中，盡量不要讓您的信用卡離開您的視線。

建議三：卡片遺失后一定要掛失

如今人們的錢包被身份證、信用卡、現(xiàn)金和名片等塞得越來越滿，如果錢包丟失無疑給個人資料信息、信用卡的資金安全帶來巨大的安全隱患。因此，在卡片遺失后，持卡人應(yīng)當(dāng)立即與銀行進(jìn)行聯(lián)系申請信用卡掛失，卡片掛失生效后的全部盜刷責(zé)任全部由銀行承擔(dān)，但萬萬不可存在僥幸心理，跟不法分子“斗智斗勇”，拿自己的資金安全開玩笑。

建議四：巧用銀行信用卡安全保障服務(wù)

為了最大限度地保護(hù)持卡人的用卡安全，各家銀行都紛紛推出了一些安全保證服務(wù)。譬如招商銀行為信用卡持卡人提供了包含簽名/密碼的選擇、短信消費提醒、“24小時異常消費監(jiān)測”服務(wù)、消費明細(xì)E-mail告知以及失卡萬全保障等信用卡“五重安全保障”。銀行的這一做法力求保證持卡人從拿到卡片到開卡、用卡的整個過程都更趨完善，輕松享受信用卡作為新型理財支付工具所帶來的方便、快捷，因此建議持卡人應(yīng)對這些服務(wù)作以充分了解。

建議五：使用ATM機(jī)需要著實留意

在防范信用卡遭復(fù)制方面，建議持卡人首先要注意保護(hù)賬戶信息與密碼，尤其在使用ATM機(jī)進(jìn)行存取款時，更須注意ATM機(jī)周圍是否設(shè)有多余裝置，并留意插卡口是否有改裝的痕跡，倘若發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)有被人為改造過的嫌疑或旁邊有陌生人形跡可疑時則要立即停止使用。與此同時，當(dāng)看到ATM機(jī)外部張貼要求持卡人提供密碼和賬戶信息的“ATM故障”或“ATM升級”等“緊急通知”時更不可輕信，因為銀行發(fā)出的通知一般只會通過ATM電子顯示屏傳達(dá)給持卡人，一旦遇到在ATM機(jī)外部張貼通知的情況要第一時間與發(fā)卡行聯(lián)系進(jìn)行信息核實。此外，如果在使用ATM機(jī)的過程中遇到吞卡、現(xiàn)金提取失敗等故障時，千萬不要輕易離開，持卡人可在原地?fù)艽駻TM屏幕上顯示的服務(wù)電話或直接撥打客戶服務(wù)熱線進(jìn)行求助，務(wù)必要在交易結(jié)束后確定已取回卡片并退出交易系統(tǒng)后方可離開。要知道，犯罪分子大多會通過ATM機(jī)竊取個人賬戶信息，因此持卡人在ATM機(jī)的使用上絕不可大意馬虎。 現(xiàn)在很多一清POS機(jī)刷大額的都要認(rèn)證卡了，有些二清機(jī)確實可以復(fù)制卡，所以認(rèn)清POS機(jī)比較重要，一定要用一清機(jī)刷卡！
另外信用卡密碼是沒多大用處的。一定要保管好自己的卡，不要隨意給不熟悉的人或商家刷卡

3、為啥我剛進(jìn)一家公司,詐騙人就打電話過來問要不要poS機(jī)

一般是打電話銷售pos機(jī)。
給你打電話的可能性有幾種：
你以前可能辦過POS機(jī)，或者有注冊過公司，對方能通過抄各種渠道獲取你的手機(jī)號，給你打電話進(jìn)行推銷；
你身邊可能有朋友用你的手機(jī)號來辦理過相關(guān)業(yè)務(wù)，但是沒有告知你并經(jīng)得你的同意。
針對上述可能性，并沒有辦法徹底消除被廣告騷擾的煩惱，只能直接掛斷并拉至黑名單。
現(xiàn)在個人隱私很難得到保護(hù)，建議大家日常生活中，盡量不要泄露自己的信息（包含但不限于姓名、手機(jī)號、住址、身份證號等）。 電話詐騙的注意事項：
1、提醒市民防騙，小心電話詐騙，遇到這類情況，要三思而后行，別輕易相信對方，請切記， 一定要讓自己冷靜一下（不要被歹徒引導(dǎo)）。
2、仔細(xì)查看電話號碼， 如果號碼可疑， 就一定是電話恐嚇詐騙。如發(fā)現(xiàn)有詐騙嫌疑，應(yīng)該立即報警。
3、犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行取款，假如詐騙市民，一般撥打電話時都在外地，或者用外地手機(jī)在本地?fù)艽颉７缸锓肿佣鄟碜杂谕坏赜颍嗷ラg“掩護(hù)”意識強(qiáng)。

4、POS機(jī)刷卡有什么注意事項

　　1、刷卡次數(shù)太少，持卡者獲取的權(quán)益就越少。銀行比較喜歡愛持卡消費的人群，持卡者刷卡次數(shù)越多，銀行就會主動給持卡人提額的。如果長期不用，該張信用卡就會出現(xiàn)降額度的情況。

　　2、同一臺終端長期刷卡，長期在一臺pos機(jī)上刷卡，收單終端沒有變化。發(fā)卡銀行會懷疑有套現(xiàn)可疑行為。信用卡交易收單機(jī)構(gòu)多變，是較為安全的刷卡行為。

　　3、一筆刷空額度這是信用卡刷卡的大忌。一旦變成空卡，就會引起銀行注意，就會拿入交易異常，久而久之就會出現(xiàn)封卡降額的可能。

　　4、短時多地刷卡，也是銀行較為注意的。多持卡人急用資金，就會在短時間內(nèi)刷卡多筆套取資金，這種操作一看就是存在套現(xiàn)的。

5、如何避開可疑POS機(jī)

最主要還是要找一個靠譜的上家。

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