pos機結算卡被監(jiān)管

1、Pos機收款卡被反詐中心凍結

交易異常被反詐中心凍結后應該做好如下工作：
如果因為幫助電信網(wǎng)絡犯罪洗錢的交易被發(fā)現(xiàn)而凍結的，就要主動到公安機關投案自首，爭取寬大處理；二是如果因為自身正常業(yè)務產生的交易被反詐中心凍結的，可以主動到反詐中心說明情況，以便及時解凍。

2、pos機使用由哪個部門監(jiān)管

法律分析：由國家監(jiān)管部門監(jiān)管。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》 第十二條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”;數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失五十萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

3、pos機投訴歸哪個部門管

POS機是屬于中國人民銀行的監(jiān)管范圍，如果涉嫌犯罪，由公安機關偵查辦理
(一)與經營者協(xié)商和解；
(二)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調解組織調解；
(三)向有關行政部門投訴；
(四)根據(jù)與經營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構仲裁；
(五)向人民法院提起訴訟。

POS機主要的監(jiān)管部門一個是“銀聯(lián)”，一個是“人行”（央行）。持牌支付機構旗下的POS機品牌，資金結算都是通過銀聯(lián)清算的，受銀聯(lián)部門監(jiān)管，POS機品牌所屬的持牌支付機構的支付牌照都是人行頒發(fā)的，受人行監(jiān)管。
拓展資料：
POS（Pointofsales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務和管理功能，并進行非現(xiàn)金結算。POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡，就能實現(xiàn)電子資金自動轉賬，它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
法律依據(jù)：《中華人民共和國消費者權益保護法》第三十九條消費者和經營者發(fā)生消費者權益爭議的，可以通過下列途徑解
(一)與經營者協(xié)商和解；
(二)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調解組織調解；
(三)向有關行政部門投訴；
(四)根據(jù)與經營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構仲裁；
(五)向人民法院提起訴訟。

4、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風控?

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統(tǒng)相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系也是特別嚴格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據(jù)分析被凍結的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機構是如何進行風險排查的？

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案：

此前，為推動行業(yè)反洗錢工作經驗交流，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點是銀行卡接受第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走

3、交易呈現(xiàn)分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續(xù)刷卡導致連續(xù)進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。

5、怎么避免pos機結算卡被風控

最好是使用大銀行的卡。pos機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。單筆的資金交易量過大，這種情況也是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份情況不匹配，這也會導致被風控。

擴展資料：
貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規(guī)定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經濟的發(fā)展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。
風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。
損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。
風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。
風險自留，即風險承擔。也就是說，如果損失發(fā)生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
無計劃自留。指風險損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經濟主體沒有意識到風險并認為損失不會發(fā)生時，或將意識到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。

轉載請帶上網(wǎng)址：http://www.lol998.com/posjitwo/146601.html