隨行付刷卡機(jī)刷信用卡安全嗎

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1、隨行付刷卡機(jī)刷信用卡安全嗎

隨行付刷卡機(jī)刷信用卡安全嗎

11月20日，漢中市漢臺(tái)區(qū)人民法院依法公開(kāi)宣判一起非法經(jīng)營(yíng)犯罪案，判處被告人鄒某有期徒刑7年，并處罰金50萬(wàn)元；判處被告人郭甲有期徒刑6年，并處罰金30萬(wàn)元；判處被告人郭乙有期徒刑5年，并處罰金20萬(wàn)元；判處被告人李甲有期徒刑3年，并處罰金20萬(wàn)元；判處被告人李乙有期徒刑3年，并處罰金20萬(wàn)元；判處被告人魯某有期徒刑3年，并處罰金20萬(wàn)元；判處被告人樊某有期徒刑3年，并處罰金20萬(wàn)元；判處被告人楊某有期徒刑3年，并處罰金20萬(wàn)元；隨案違法所得1150459.72元、作案工具POS機(jī)98臺(tái)依法沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。據(jù)了解，該案為漢中首例信用卡套現(xiàn)特大非法經(jīng)營(yíng)案。

漢臺(tái)區(qū)人民法院審理查明，2015年被告人鄒某得知通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)可賺取手續(xù)費(fèi)，便用自己注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的華明家電和被告人郭乙注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的柳湘商行的營(yíng)業(yè)執(zhí)照從“銀盛付”代理商處分別購(gòu)買(mǎi)了兩臺(tái)POS機(jī)，在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，賺取手續(xù)費(fèi)。隨著非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)量的增加，2016年9月21日，由鄒某、郭乙、郭甲三人注冊(cè)成立華明信息咨詢有限公司(以下筒稱“華明公司”)，陸續(xù)招聘了被告人李甲、李乙、魯某、樊某四名業(yè)務(wù)員。鄒某用華明公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照購(gòu)買(mǎi)了1臺(tái)POS機(jī)，加上之前申請(qǐng)辦理的共3臺(tái)POS機(jī)，在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，從事信用卡代還、信用卡套現(xiàn)、信用卡提升額度等業(yè)務(wù)，從中賺取手續(xù)費(fèi)。鄒某等人為了規(guī)避銀行后臺(tái)風(fēng)控及反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)，先后購(gòu)買(mǎi)和申領(lǐng)了事先綁定好商戶信息的POS機(jī)共154臺(tái)。其中，被告人楊某明知鄒某在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，為獲取利潤(rùn)，給鄒某提供了20臺(tái)“隨行付”支付平臺(tái)下的POS機(jī)。

鄒某等人在幫助客戶辦理網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)，按實(shí)際貸款金額收取5%-10%不等的手續(xù)費(fèi)；在代辦信用卡時(shí)，按申請(qǐng)人申辦信用額度的5%-10%收取手續(xù)費(fèi)；在辦理信用卡提升額度時(shí)，按照持卡人提額的額度收取5%-10%不等的手續(xù)費(fèi)；在代還信用卡時(shí)，根據(jù)持卡人欠款金額，鄒某等人先用自己名下儲(chǔ)蓄卡內(nèi)的資金分批次歸還持卡人欠款，在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，利用持卡人的信用卡在事先辦理的POS機(jī)上進(jìn)行刷卡交易，后刷卡套現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)到鄒某等人綁定在POS機(jī)后臺(tái)的銀行賬戶內(nèi)，在交易過(guò)程中收取信用卡持卡人0.9%-1.3%不等的手續(xù)費(fèi)；在持卡人信用卡套現(xiàn)時(shí)，收取0.8%-1.2%不等的手續(xù)費(fèi)。

2016年4月至2017年8月期間，華明公司共為840余名信用卡持卡人辦理了信用卡代還及套現(xiàn)業(yè)務(wù)。后經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定：2016年4月28日至2017年8月28日，漢中華明公司在無(wú)實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)的情況下，利用其辦理的 POS機(jī)和POS機(jī)綁定的涉案人員銀行結(jié)算賬戶替客戶(系信用卡、儲(chǔ)蓄卡的持卡人)辦理POS機(jī)刷卡業(yè)務(wù)的交易額不低于156757767.17元。

另查明，2017年6月10日，被告人樊某離開(kāi)華明公司后，成立了“及時(shí)雨金融咨詢服務(wù)公司”（未在工商部門(mén)注冊(cè)），通過(guò)網(wǎng)上委托他人申辦了7臺(tái)POS機(jī)，從事信用卡代還和非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，收取持卡人0.9%-1.5%不等的手續(xù)費(fèi)。后經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定：2017年6月17日至10月5日期間，綁定結(jié)算賬戶為樊某、杜某旺2人的“付臨門(mén)”P(pán)OS機(jī)交易流水西安市交易成功的部分中，交易類型為實(shí)時(shí)收款，共計(jì)1962843.80元。庭審中，8名被告人對(duì)起訴書(shū)指控的事實(shí)和罪名無(wú)異議，自愿認(rèn)罪，請(qǐng)求法院從輕處罰。

漢臺(tái)區(qū)人民法院審理后認(rèn)為，被告人鄒某、郭甲、郭乙、李甲、李乙、魯某、樊某、楊某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）的方法，以虛構(gòu)交易的方式，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，從事信用卡代還和非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，依照《中華人民共和國(guó)刑法》《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》之規(guī)定，遂作出上述判決。（姜曉玲 記者 張大鵬）

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