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  • 刷卡機結(jié)算后能退嗎,讓信用卡套現(xiàn)無處遁形

    瀏覽:124 發(fā)布日期:2023-04-12 00:00:00 投稿人:佚名投稿

    網(wǎng)上關(guān)于刷卡機結(jié)算后能退嗎,讓信用卡套現(xiàn)無處遁形的刷卡知識比較多,也有關(guān)于刷卡機結(jié)算后能退嗎的問題,今天第一pos網(wǎng)(www.lol998.com)為大家整理刷卡常見知識,未來的我們終成一代卡神。

    本文目錄一覽:

    1、刷卡機結(jié)算后能退嗎

    2、刷卡機有返回現(xiàn)金嗎?

    刷卡機結(jié)算后能退嗎

    6月8日,央行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于加強支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知(征求意見稿)》,正式向社會公眾征求意見。

    這項新規(guī)被媒體稱作“史上最嚴刷卡機監(jiān)管制度”,并非言過其實,從生產(chǎn)到入網(wǎng)到退出到交易信息管理,都做出了非常嚴格的約束和規(guī)范。

    摘取其中一些內(nèi)容如下:

    1、清算機構(gòu)必須建立刷卡機終端生產(chǎn)廠商評估管理機制,登記每一部刷卡機終端序列號,而且采取密碼識別技術(shù)防止交易全流程不被篡改,確保每一筆交易都可以溯源。收單機構(gòu)對不符合這一要求的終端機要進行技術(shù)升級或回收更換。

    2、清算機構(gòu)對收單機構(gòu)與廠商報送終端信息進行核驗,確保刷卡機終端序列號與商戶編碼、收單機構(gòu)代碼、統(tǒng)一社會信用代碼、收單結(jié)算賬戶、特約商戶經(jīng)營地址唯一綁定卻核對一致才可以入網(wǎng)。

    3、啟動特約商戶面對面核實或同步視頻的方式進行商戶真實性檢驗,并通過刷卡機位置、資金流和信息流檢測識別客戶交易風險,打擊虛假交易。

    4、任何刷卡機終端在關(guān)閉交易功能,退出使用之前,必須先上報清算機構(gòu),并且由清算機構(gòu)持續(xù)檢測是否尚有后續(xù)交易情況。

    按照該意見稿的說法,本次出臺監(jiān)管新規(guī)是為了打擊利用刷卡機和商戶收款條碼進行洗錢的犯罪行為,不過從其具體措施來看,這些舉措若是嚴格執(zhí)行,足以讓任何信用卡套現(xiàn)的行為無處遁形。

    信用卡的性質(zhì)和規(guī)定決定了其只能作為消費的工具,如果要使用銀行渠道給的取現(xiàn)功能,不僅金額受限而且成本極高。于是,很多持卡人便想到了通過商戶虛假交易的方式去套現(xiàn)。

    一開始,只能求別人,多付些手續(xù)費,通過那些街頭巷尾的小商鋪或有刷卡機的中介機構(gòu)去把信用卡的錢套出來。后來有了各種各樣的第三方刷卡機,人手一部或幾部,自己在家里都可以輕而易舉的完成套現(xiàn),而且還有大量虛擬的交易商戶可供選擇。

    再后來,監(jiān)管出臺,禁止了刷卡機選商戶選行業(yè)的功能,但是依然保留“一機多戶”“一機多碼”的功能。

    對于套現(xiàn)者而言,這雖然受到了不少約束,但是只要刷卡機商戶夠多,依然可以渾水摸魚,隱藏自己套現(xiàn)的行為。

    但是,現(xiàn)在的新規(guī)徹底把這條路給封了。且不說沒有營業(yè)執(zhí)照很難辦理貸記卡消費功能的刷卡機,就算可以辦理,一部刷卡機只能有一個序列號,只能綁定一個交易商戶,6項信息唯一綁定,別說選商戶了,連多一個商戶都沒有。

    這意味著持卡人每次套現(xiàn)消費都只顯示同一家商戶,除非這是一家快餐店或小賣部,不然你很難跟銀行解釋這樣消費行為的合理性。話說回來,快餐店或小賣部之類的,正常邏輯下消費金額很小,十幾塊、幾十塊而已,就算套現(xiàn)也沒什么意義,你若是在經(jīng)常在一家快餐店消費成千上萬的金額,銀行想不把你當成套現(xiàn)者都難。

    有人說,多辦幾個刷卡機不就行了?

    確實,對于套現(xiàn)需求不大的持卡人來說,這在理論上是行得通的,不過會很麻煩,費時間費精力去管理。對于經(jīng)常大額度多次數(shù)套現(xiàn)的持卡人而言,這招就行不通了,因為你不論有多少臺刷卡機,經(jīng)常重復(fù)在同一商家刷卡的幾率都不小。

    所以,如果這次新規(guī)嚴格實施的話,任何信用卡套現(xiàn)的行為都會無處遁形,就算再爛的銀行風控都能識別,每一筆虛假交易都將赤裸裸地展現(xiàn)在發(fā)卡行面前。

    當然,銀行對于套現(xiàn)行為是怎樣的態(tài)度,那就另說了。

    說句實話,就算有多商戶刷卡機,很多套現(xiàn)交易銀行也是知道的,特別是現(xiàn)在很多風控系統(tǒng)都引入了大數(shù)據(jù)分析技術(shù)。但是只要不觸碰銀行某些界限規(guī)則,一般都會睜一只眼閉一只眼。畢竟就算是套現(xiàn),都能給銀行帶來手續(xù)費收入。再說了,現(xiàn)在確實有不少持卡人靠著套現(xiàn)來維持債務(wù)平衡,若是銀行真較勁,大規(guī)模降額封卡,只會加速其變?yōu)橛馄冢踔翂馁~。

    不過話說回來,套現(xiàn)終歸是非法行為,而且容易讓人形成依賴心理,還是量入為出,勤勤懇懇工作賺錢,早日上岸才是正道。不然常在河邊走,遲早會濕鞋,特別現(xiàn)在已經(jīng)到了漲潮的時候。

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    刷卡機有返回現(xiàn)金嗎?

    這個問題個人理解應(yīng)為刷卡機刷卡后能不能返回。pos刷卡后在當天結(jié)算之前可以進行消費撤銷,進行這個操作,POS機的錢就可以原路返回。

    操作是消費人持剛剛刷過消費的銀行卡在POS機上進行撤銷功能,里面有一個消費撤銷,然后再刷一下銀行卡。

    銀行卡刷完之后,需要輸入剛才消費時的操作序列號,輸入確認后再輸入銀行卡的密碼,點擊確認鍵,這筆錢就被撤銷了。

    POS機會打印出來一個河源金額一模一樣的負數(shù)消費憑條,證明此筆消費已經(jīng)被成功撤銷。

    以上就是關(guān)于刷卡機結(jié)算后能退嗎,讓信用卡套現(xiàn)無處遁形的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于刷卡機結(jié)算后能退嗎的知識,希望能夠幫助到大家!

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