刷卡機pos顯示風控什么意思呀

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1、刷卡機pos顯示風控什么意思呀

刷卡機pos顯示風控什么意思呀

作為一種方便的支付工具，信用卡是我們消費時的好伙伴。不過由于個人消費目的的不同，很多持卡人的用卡行為在銀行眼里并非規范使用。

雖然部分用卡方式被不少用戶認為是常規操作，但這兩年各大銀行在金融科技上的不算升級，也讓銀行自身的風控系統上了一個新的臺階。有不少朋友因為不規范的用卡，收到了銀行的短信提醒。

有銀行工作人員表示，收到這樣的短信提醒，是因為后臺大數據中心監測到該持卡人可能存在不規范用卡行為，如頻繁使用一臺或兩臺POS機進行大額‘消費’，因此行里會根據信用評估情況以及相應政策，對其進行額度調整，甚至限制。”

那么，日常消費中，我們的哪些刷卡行為需要規范？

對此，招商銀行鄭州某支行工作人員在接受記者采訪時表示，一般情況下，這些行為最容易被銀行懷疑是信用卡套現行為。匯總如下：

其一，頻繁單次大額刷卡。正常信用卡消費一般多是小額多次，而信用卡套現則呈現大額少次，且刷卡時間一般是在賬單日之后的幾天內。

其二，在一到兩個商戶POS機上頻繁刷卡。“POS機都是有IP地址的，如果你經常在固定商戶的POS機上刷卡，那么銀行就會懷疑你套現。”招商銀行人士說。

其三，短時間內在多個POS機上刷卡。“銀行懷疑持卡人有套現嫌疑無非就是從刷卡金額、地點和時間來判斷的。”招商銀行人士說，短時間內多次在不同POS上刷卡，那么銀行自然會懷疑你套現。

其四，經常一次性把信用卡刷爆。招商銀行人士說，正常的刷卡消費應該是刷卡次數多一點，刷卡場景豐富一點的，一次性信用卡刷爆，很難不讓銀行懷疑。

“信用卡套現，千萬不可心存僥幸，大數據以及信用體系漸趨完善，一定要養成規范用卡的習慣。”招商銀行人士說，個人信用卡管理方面，未來將會越來越嚴格。

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