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    刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了

    瀏覽:118 發(fā)布日期:2023-06-05 00:00:00 投稿人:佚名投稿

    網(wǎng)上關(guān)于刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了的刷卡知識比較多,也有關(guān)于刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了的問題,今天第一pos網(wǎng)(www.lol998.com)為大家整理刷卡常見知識,未來的我們終成一代卡神。

    本文目錄一覽:

    1、刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了

    刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了

    2021年下半年以來,各家銀行陸續(xù)對轄內(nèi)部分銀行卡凍結(jié)非柜面業(yè)務(wù),已經(jīng)很久時間沒去網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的小編也中招,去銀行解除該管控措施。那究竟是什么原因,能讓銀行下這么大工夫,即使是面對投訴,也義無反顧地去推行“凍卡”呢?

    其實不難發(fā)現(xiàn),如今銀行面對需要開立銀行卡的客戶,都如臨大敵,不僅要核實開戶人的手機號碼,還需要核實是否有正當(dāng)職業(yè)等一系列調(diào)查措施,如果與該銀行沒什么業(yè)務(wù)往來,資產(chǎn)也不是很多的,大概率是會被銀行拒絕辦理銀行卡的。

    自2015年,中國人民銀行、國家外匯管理局協(xié)助配合公安機關(guān)、檢察院和人民法院組成了“五部委”奮力攻堅,加大對電信詐騙等犯罪的介質(zhì)載體-銀行卡與電話卡,簡稱兩卡。

    隨著“斷卡行動”深入開展,頻繁的凍卡行動導(dǎo)致了一系列連鎖反應(yīng),讓昔日“繁茂”的洗錢、詐騙等違法犯罪陷入舉步維艱的困境。比如去年上半年多次擠上熱搜的虛擬貨幣炒作,此類就是洗錢的大雜燴平臺。國家下半年出手,虛擬貨幣的交易平臺不得不黯然退出國內(nèi)。

    “凍卡”的種類

    一、“跑分”交易

    何為“跑分”,跑分就是犯罪分子通過找下線的形式,將自己的黑錢通過自己組建的平臺發(fā)布任務(wù),由下線分多筆將錢洗白,這個分就是所謂的黑錢。

    和銀行卡銷售的“黑產(chǎn)”一致,中介人在收到贓物時,為了確保安全,首先要“跑分”,然后把錢洗干凈,然后轉(zhuǎn)到自己的賬戶上。為了開拓業(yè)務(wù),一些中介公司開發(fā)了“跑分”平臺,不斷發(fā)展下線,類似傳銷,利用代理金等招牌欺騙小白幫忙洗錢。

    那么,這樣的“跑分”平臺的操作是怎么起作用的呢。小白在上家的指導(dǎo)下,下載作為“跑分”平臺的應(yīng)用程序,接受訂單,進(jìn)行交易。

    用戶需要在卡上預(yù)約5000以上的本金,需要與手機銀行開設(shè)短信通知,一張卡每天的轉(zhuǎn)賬金額不超過5萬元。

    中介人需要轉(zhuǎn)移贓物時,在平臺上發(fā)布轉(zhuǎn)賬需求,為“跑分客”收取賬單,“跑分客”的賬單成功后,通過多個不同賬戶依次轉(zhuǎn)賬,達(dá)到洗錢的目的。例如,在成功奪取賬單后,用戶向A賬戶充5000元,此時A的余額顯示為5600元。此時,“跑分”平臺的玩家將累計資金轉(zhuǎn)移到用戶入款代碼中,獲得600元的傭金。

    下線大部分不知道“跑分”的運營模式,如果用戶提出疑問的話,管理者會屏蔽信息。

    對于已經(jīng)從事“跑分”的用戶來說,可以繼續(xù)發(fā)展下線。就是傳銷路子,像這樣,成立了一個巨大的“跑分”團(tuán)隊,徹底洗清了黑產(chǎn)的錢,下線大多是不知道其中錢是否為黑錢。

    二、虛擬貨幣交易

    以比特幣為代表的去中心化虛擬貨幣具有的去中心化、匿名性、跨境性、交易專屬性、交易便捷性等特點,虛擬貨幣不斷成為犯罪分子洗錢的重要工具。所以,虛擬貨幣在全球扮演一個通道的角色,成為犯罪活動的一個專用的貨幣。

    客觀上形成了一個以虛擬貨幣為利益中心的洗錢金融網(wǎng)絡(luò)。而在各類跨境的犯罪中,地下錢莊利用虛擬貨幣進(jìn)行轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移犯罪資產(chǎn)。地下錢莊可能會利用不同國家對虛擬貨幣的不同監(jiān)管,通過虛擬貨幣交易平臺將犯罪資金轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣,將非法所得通過虛擬貨幣轉(zhuǎn)到海外平臺,換成外幣存入海外賬戶或再轉(zhuǎn)回國內(nèi)。

    一些地下錢莊在無需認(rèn)證的境外賭博網(wǎng)站,用虛擬貨幣支付賭資,隱藏資金來源。將非法所得通過虛擬貨幣進(jìn)行購物,拿到物品后售出獲得現(xiàn)金,掩飾資金來源。也有地下錢莊自行發(fā)行虛擬貨幣,利用類傳銷方式吸引他人集資購買,獲得錢款后用于個人揮霍。

    三、賭博交易

    東南亞某國居民熊某某(原中國籍,在逃)為牟取非法利益,自2017年10月至2019年8月,實施網(wǎng)絡(luò)開設(shè)賭場犯罪。為方便與境內(nèi)參賭人員收付結(jié)算賭資,宋某某等人與在國外的熊某某合謀,雇用萬某等人,在山西省運城市、長治市等地開設(shè)“網(wǎng)絡(luò)工作室”,為熊某某的網(wǎng)絡(luò)賭博平臺發(fā)送賭博廣告信息,提供賭博平臺鏈接。

    這些人還大量收購銀行卡、身份證、網(wǎng)銀U盾、支付寶(俗稱“四件套”),用于為網(wǎng)絡(luò)賭博平臺收取賭資。經(jīng)查,該團(tuán)伙通過網(wǎng)上銀行向境外進(jìn)行賭資結(jié)算,或直接提現(xiàn),偷越國境將賭資運往境外,涉案資金高達(dá)3億余元。辦案機關(guān)另查明,該團(tuán)伙部分成員還實施了非法拘禁,盜竊,掩飾、隱瞞犯罪所得,貸款詐騙等犯罪。

    據(jù)辦案人員介紹,新型賭博犯罪中,賭資收付、變現(xiàn)作為開設(shè)賭場犯罪牟取暴利的重要組成部分,已成為一個獨立實施的環(huán)節(jié)。該案中,宋某某等人并沒有直接實施開設(shè)賭場的行為,但其與組織實施網(wǎng)絡(luò)賭博的人員事前共謀,代為收付結(jié)算賭資并變現(xiàn),與直接實施開設(shè)賭場犯罪的熊某某構(gòu)成共同犯罪,應(yīng)當(dāng)按照開設(shè)賭場罪對其進(jìn)行評價。

    四、存量客戶類

    人民銀行2016年發(fā)布261號文件,規(guī)定一人在一家銀行只能擁有一張一類賬戶,且一個人在一家銀行的銀行卡數(shù)不能超過4張,因此各家銀行都在清理行內(nèi)的存量賬戶,因為是存量客戶卡超限或者留存信息不完整被銀行“凍卡”的,此類解除只需要本人去網(wǎng)點核實補充完相關(guān)信息即可。

    “凍卡”的后果

    如果是有跑分、賭博、參與虛擬貨幣交易的,其本身就是違法行為,是國家當(dāng)前重點打擊對象。用戶不僅要承受個人資產(chǎn)的損失和信息的泄露,還要承擔(dān)法律責(zé)任,或者面臨名下其他銀行的銀行結(jié)算賬戶被關(guān)聯(lián)凍結(jié)的情況,不能因為小失大。對于這樣的行為,應(yīng)該及時遠(yuǎn)離,協(xié)助警方及時介入,否則,被公安認(rèn)定,不僅要遭受各家銀行黑名單的結(jié)局,還要承擔(dān)刑事責(zé)任。

    以上就是關(guān)于刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于刷卡機結(jié)算卡被凍結(jié)了的知識,希望能夠幫助到大家!

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