刷卡機如何不被風控

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1、刷卡機如何不被風控

刷卡機如何不被風控

信用卡套現，是指信用卡持卡人運用某種手段繞過銀行正常提款手續，以刷卡名義將消費款轉換為現金提出的過程。通過套現，持卡人可以不向銀行支付費用而從信用卡中提出現金?！?/p>

而銀行為了控制套現跑路風險，其將設定對不同信用卡用戶的行為監測，防止套現行為的出現，而一旦不監測到有疑似套現的行為，輕則降額重則封卡，進入銀行黑名單。那么究竟哪些行為將被銀行記錄并采取措施呢。

很多持卡人在使用信用卡的過程中，突然發現自己的卡片被封卡凍結，其實殊不知早前的這幾個套現行為，銀行早已經了如指掌。

1.多張信用卡在同一個pos機上長期反復刷卡。這樣極有可能造成信用卡額度下調或者凍結。試想：哪能這么巧，就算使用萬能的淘寶貨到付款，也不能保證每次都是同一個快遞員送貨吧？

2.每次都放在賬單日后三天刷卡。雖然增加信用卡免息期，但長此以往也會引起銀行風控的注意。

3.刷卡時刷整數，如5000～10000之類的（整千或整萬）。消費從來都沒有零頭，要說你沒套現，誰相信啊！

4.消費金額與商戶不匹配，比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消費刷1萬等與商戶消費不合理的刷卡行為，那么銀行都是會重點監控的。

5.使用不正規的跳碼的刷卡機，比如前一分鐘在本地刷卡消費一筆金額，后一分鐘就在相隔千里的廣州刷卡消費另一筆金額，或者跳公益類，慈善類商戶。

6.半夜刷卡購買珠寶，餐飲，服裝，明顯的不符合營業時間點消費，要是半夜不歸刷卡，銀行會第一時間確認是否你本人在消費，嚴重會直接將卡片額度進行凍結。

7.連續數月信用卡額度一次性刷完。偶爾大額消費沒問題，若連續數月都是如此，而且還中了以上3條就等于告訴銀行你在套現。

對于信用卡套現，銀行有明確的判定，除代朋友刷卡消費外，信用卡持卡人刷卡后，沒有得到商品，也沒享受任何形式的服務，而是拿到了現金，基本上可以認定持卡人對套現行為是明知的、存有惡意的。最高人民法院、最高人民檢察院出臺的《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條表示：違反國家規定，使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應以非法經營罪定罪處罰。

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