刷卡機(jī)直接在銀行可以辦理嗎

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1、刷卡機(jī)直接在銀行可以辦理嗎

刷卡機(jī)直接在銀行可以辦理嗎

近日，平安銀行、興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行等多家銀行儲(chǔ)蓄卡忽然被凍結(jié)封卡，究竟是什么原因?qū)е碌模咳绾伪苊怙L(fēng)控呢？

儲(chǔ)蓄卡被風(fēng)控、被凍結(jié)的主要原因：觸發(fā)央行反洗錢(qián)系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管。

與信用卡風(fēng)控降額不一樣，儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控和你用的POS機(jī)無(wú)關(guān)，而是和你的消費(fèi)方式、轉(zhuǎn)賬行為有關(guān)。

具體原因可能包括如下：

1、資金連續(xù)多筆到賬，到賬后立即轉(zhuǎn)走。

2、交易筆數(shù)過(guò)多、交易金額過(guò)大，與客戶(hù)身份不匹配。

3、交易時(shí)間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的轉(zhuǎn)賬交易。

4、異常交易連續(xù)發(fā)生多日，賬戶(hù)基本不留余額，過(guò)渡性質(zhì)明顯。

儲(chǔ)蓄卡被風(fēng)控后可能會(huì)有以下影響：

1、該銀行的信用卡受到牽連，被凍結(jié)封卡（通常發(fā)生在申請(qǐng)二卡或者到期續(xù)卡的時(shí)候）。

2、申請(qǐng)?jiān)撱y行的貸款容易被拒。

為了有效避免儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控，持卡伙伴們參考以下操作：

1、盡量選擇四大行儲(chǔ)蓄卡作為結(jié)算卡，小銀行比大銀行更容易風(fēng)控。

2、盡量不要同銀行信用卡刷到同銀行的儲(chǔ)蓄卡。

3、月交易量不宜過(guò)多，建議小于100w。

4、月交易筆數(shù)不宜過(guò)多，建議小于100筆。

5、日交易筆數(shù)不宜過(guò)多，建議小于15筆。

6、不同的機(jī)器用不同的卡，分散交易量和交易筆數(shù)。

7、建議準(zhǔn)備2臺(tái)以上刷卡機(jī)，用不同的銀行卡作為結(jié)算卡。記得要選擇可以合并到賬的正規(guī)刷卡機(jī)，降低銀行卡入賬的筆數(shù)。

8、不要短時(shí)間內(nèi)頻繁進(jìn)賬再轉(zhuǎn)出，不要經(jīng)常收到賬后立馬轉(zhuǎn)出，資金至少間隔半小時(shí)以上轉(zhuǎn)出，能隔夜最好。

9、不要連續(xù)相同相近金額進(jìn)出賬，不要有不明的境外資金入賬，不要入賬非法資金（虛擬貨幣、資金盤(pán)、詐騙、賭博等）。

10、儲(chǔ)蓄卡要多做一些真實(shí)消費(fèi)，比如綁定微信、支付寶購(gòu)物等。

第一時(shí)間去銀行柜臺(tái)，咨詢(xún)?nèi)绾谓夥猓峁┫鄳?yīng)的證明材料，還是有可能解除的。

如果不能解封，建議提取里面的資金，之后再考慮銷(xiāo)卡銷(xiāo)戶(hù)。

近期各大銀行儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控確實(shí)比較嚴(yán)格，很多儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)，這應(yīng)該與全國(guó)斷卡、反洗錢(qián)等行動(dòng)有關(guān)。

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