境外刷卡機(jī)消費(fèi)記錄怎么查

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1、境外刷卡機(jī)消費(fèi)記錄怎么查

境外刷卡機(jī)消費(fèi)記錄怎么查

刷卡消費(fèi)詐騙是指利用非法手段獲取他人銀行卡信息，并用該信息進(jìn)行消費(fèi)交易的行為。詐騙者可以通過(guò)假冒信用卡機(jī)或者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等方式獲取他人的銀行卡信息，然后利用這些信息進(jìn)行非法消費(fèi)交易，從而達(dá)到非法牟利的目的。這種行為不僅給受害者造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)破壞社會(huì)的信用體系和金融秩序。

犯罪分子通常采用的刷卡消費(fèi)詐騙手法是群發(fā)短信，假稱受害人銀行卡有大額消費(fèi)，可能是銀行卡被盜刷，或者個(gè)人信息被盜用。然后，冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設(shè)套，要求將銀行卡中的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號(hào)、密碼，從而實(shí)施詐騙犯罪。

近日，廣東肇慶的徐女士接到一條短信，說(shuō)自己的信用卡在境外被消費(fèi)8056美金，并留下聯(lián)系電話。徐女士心想，自己最近也沒(méi)出國(guó)，難道銀行卡被人盜刷了？趕緊按照短信中的電話撥了過(guò)去。

徐女士：“喂，你好，我剛剛收到短信說(shuō)我的信用卡在境外消費(fèi)了，這卡在我身上，沒(méi)有在境外消費(fèi)過(guò)。”

對(duì)方：“小姐您別急，我們這里是廣東肇慶郵政銀行的工作人員，系統(tǒng)里確實(shí)能看到您的消費(fèi)記錄，而且我們也看到相關(guān)的短信提示。如果這筆錢不是你本人消費(fèi)，那可能確實(shí)是你個(gè)人信息被盜用或者信用卡被盜刷。”

徐女士：“啊，那我怎么辦呢？”

對(duì)方：“這樣，你趕緊報(bào)警，為了節(jié)省時(shí)間，我直接把電話給你轉(zhuǎn)到公安局。”

徐女士：“您好，是警察嗎，我信用卡被盜刷了。”

對(duì)方：“銀行已經(jīng)把你的卡號(hào)和信息轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)了，你這個(gè)問(wèn)題挺嚴(yán)重的，我們看到這個(gè)銀行卡涉嫌一起境外洗錢案件，我們已經(jīng)通過(guò)電話定位了你的位置，馬上將對(duì)你展開調(diào)查。”

徐女士：“啊，我是被冤枉的，難道我的個(gè)人信息被盜用了？”

對(duì)方：“不排除這個(gè)情況，我們也不想冤枉好人。這樣吧，如果你想證明清白的話，現(xiàn)在把你銀行卡內(nèi)的剩余資金立刻轉(zhuǎn)到公安的安全賬戶，接受我們的資金核查。現(xiàn)在你記一下安全賬戶的卡號(hào)，趕緊進(jìn)行資金核查。”

徐女士：“好的，我這就辦。”

于是，徐女士按照對(duì)方的指示，把卡里的錢悉數(shù)打到對(duì)方指定賬戶，但是在匯完錢之后，徐女士突然醒悟過(guò)來(lái)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)上當(dāng)受騙。

這類犯罪手法的關(guān)鍵在于，犯罪分子利用受害人擔(dān)心銀行卡被盜刷、或者個(gè)人信息被冒用的恐懼心理，以調(diào)查受害人資金來(lái)源為名，實(shí)施詐騙。

友情提示：

包括公檢法機(jī)關(guān)在內(nèi)的任何單位都不存在所謂的安全賬戶，一旦提到“安全賬戶”一定是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。同時(shí)，要確定對(duì)方單位的真實(shí)性，需要撥打有關(guān)單位的客服電話或者對(duì)外電話，而不是由對(duì)方進(jìn)行轉(zhuǎn)接，也不能憑借對(duì)方號(hào)碼顯示的是該單位對(duì)外公布的電話號(hào)碼就簡(jiǎn)單確定。因?yàn)樵诖祟愒p騙中，犯罪分子經(jīng)常使用改號(hào)軟件，將自己的號(hào)碼顯示為銀行、銀聯(lián)或者公檢法機(jī)關(guān)的對(duì)外辦公電話。

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