經偵pos機

1、現在市面上很多買刷卡機的那種可信嗎?

市面上很多買刷卡機的，要警惕詐騙仔細甄別。有不法網絡支付公司瞅準了這一便捷的交易方式實施詐騙。商戶要與有合法資質的銀行卡收單機構直接簽訂銀行卡受理協議，不從事信用卡套現或協助持卡人套現等違法違規活動；要通過正當渠道申請和安裝POS機，不從不明或可疑渠道購買POS機；出現刷卡結算資金不到賬等資金風險事件后，商戶要及時向公安機關報案或向法院起訴，依法維護合法權益。

沈陽市公安局渾南分局偵破一起利用POS機實施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經濟損失203萬元。

2017年6月，沈陽市某商場侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經偵大隊報案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機資金結算業務合同后，近日發現消費的多筆資金至今未到賬戶，事后竟找不到公司負責人。

渾南警方辦案民警經過調查，發現此案涉及商戶達百余人，涉案金額達上百萬元。警方成立專案組，查明渾南區某科技有限公司法定代表人、實際經營人楊某利用為商戶辦理POS機之機，先后套取178名商戶資金203萬元后，轉入私人賬戶，已構成合同詐騙犯罪。偵破中，警方了解到，楊某已經將套取的203萬元資金轉移到上海某支付網絡服務有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護”騙來的資金。

參考資料來源：人民網-警惕POS機上的詐騙

這個主要看所銷售pos機是否正規，可以自己驗證的，一看pos機運營方是否有央行支付牌照，可以去央行官網查詢，如果無支付牌照，不可取！二看消費商戶，刷一筆小額，直接去查看所刷信用卡手機銀行、微信綁定的銀行公眾號消費信息，是否為教育、醫院、加油、慈善組織、學校等優惠或者減免類商戶類型，如果是那么此為跳碼機，不可取； 三看劃款機構，如果是個人或者某類非支付機構公司賬戶劃款，那此類機器為二清機，資金不安全。 建議你還是到正規門店去買。

2、我朋友想借我身份證辦理pos機,我有什么風險和責任?

風險主要有兩方面：\x0d\x0a\x0d\x0a一、如果刷卡出現拒付，出現偽卡交易你是要接受調查的，如果數額巨大，經偵會介入調查。會有刑事責任。\x0d\x0a\x0d\x0a二、如果利用pos機進行虛假交易，比如套現，養卡數據巨大。一樣要承擔法律責任。關于套現的相關法律責任。\x0d\x0a\x0d\x0a1、違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。\x0d\x0a\x0d\x0a2、實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”\x0d\x0a\x0d\x0a3、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。\x0d\x0a\x0d\x0a4、法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條

3、改裝pos機可以盜刷芯片卡嗎

實施銀行卡詐騙案告破。犯罪嫌疑人使用的POS機內裝有瓶蓋大小的盜刷芯片、暗藏在密碼按鍵下的薄膜鍵盤，可記錄下持卡人輸入的每個密碼，然后通過自帶的3G網卡傳輸回后臺，接下來便是復制偽卡、盜刷。

　　“側錄手”臥底伺機盜刷

　　去年10月15日晚，家住浦東高橋的陸女士的手機收到一條短信，她的一張信用卡剛被消費1.5萬元，而消費地點顯示卻在外地，她隨即報警。而相同時間段內浦東警方連續接報4起信用卡被盜刷案件，且被害人都有通過某電商網購后，通過POS機刷卡付款。

　　偵查員前往該電商平臺查詢，發現被害人的幾筆業務都未使用該公司的POS機，而是現金支付。浦東公安分局經偵支隊副支隊長蔣敏說，疑點集中到剛剛入職三月、負責配送的宗某、雷某兩名員工身上，“他們就是我們俗稱的‘側錄手’。”

　　經查，宗某、雷某利用自己的POS機盜取用戶的信用卡信息后，再掏錢現金支付給公司。“消費者刷卡資金流轉至上述兩人的POS 機后臺，他們取現后，再以現金方式交給公司。”

　　“一條龍”盜取磁條信息

　　通過“側錄手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家張某。據張某交代，他從2014年9月起，通過網絡購買經過改裝的POS機，使其具備了盜取銀行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯裝應聘進入電商平臺，擔任配送員，由于買家選擇的付款方式為貨到付款，所以嫌疑人可以利用這個機會以“拉卡方便”為由慫恿買家刷卡，而買家一旦上當刷卡，銀行卡的所有信息將完全備份在改裝后的POS機上，之后，該犯罪團伙將盜來的信息嵌入購買來的空白卡上，再通過這種偽卡到商場消費、套現。

　　“這個POS機和以往側錄設備完全不同，所有的盜刷設備都是隱藏在POS機內部，外觀完全無法辨別。”蔣敏拿著真假兩部POS機對比，真的POS機內部就一塊芯片，假的右側多接了一個線路組件。

　　記者看到，多接的線路一頭通往密碼鍵盤下方，另一頭則連接了一塊正方形的芯片。“這個芯片就是盜刷的核心部件，可以插3G網卡，刷信用卡的同時，信息就被這塊芯片同步記錄，再通過3G無線傳輸到后臺。”

　　至于密碼，也是從傳統的偷窺變成了自動攫取。“表層密碼鍵盤下方連接的就是薄膜鍵盤，被害人刷卡并輸入密碼時，所按下的數字就會被薄膜鍵盤全部采錄，并通過無線網絡一起傳輸至后臺。”

　　上海市公安局經偵總隊副總隊長戴新福表示，用改裝POS機實施盜刷犯罪在本市尚屬首例。

　　改裝手買芯片后改裝

　　為追根溯源，專案組于2015年1月30日在浙江溫州將改裝手薛某、胡某抓獲，繳獲大量用于改裝POS機的集成芯片、薄膜鍵盤、發射天線等配件以及電騾貼、電鉆等改裝工具。

　　據悉，薛某、胡某兩人通過非法途徑學會改裝技術后，從網上購買元件，通過第三方支付平臺申購POS機進行拆裝并植入盜碼程序，然后借助網絡向全國各省市“客戶”出售，張某即是下家之一。

　　“薛某‘一鴨三吃’，其實是這個團伙中獲利最多的。”蔣敏解釋，薛某一方面通過出售改裝POS機獲利，另一方面通過POS機器后臺，在側錄手接收到側錄信息的同時，薛某也可以收到同樣的銀行卡信息。“一共竊取了90多萬條銀行卡信息，一方面他自己制作偽卡盜刷，另一方面則是打包二次銷售給其他團伙。”

　　這就出現了“詭異”的一幕：宗某、雷某、張某三人明明已經在2014年年末落網，但被害人的銀行卡卻還于2015年被兩次異地盜刷。“被害人第二次來報警，說自己的卡還在外地被他人繼續使用。”這就是被害人銀行卡信息被二次轉賣所造成的。至案發，該犯罪團伙共竊取他人銀行卡信息數百條，制作偽卡50余張，涉案資金近百萬元。

　　芯片開發者量產400張

　　浦東經偵支隊強化對薛某和胡某的審訊工作，最終確認一網絡商戶經營者楊某就是本案改裝盜碼芯片的最初供貨人。

　　4月9日，在廣東警方配合下抓獲犯罪嫌疑人楊某，當場繳獲改裝自制元件。今年25歲的楊某具有IT行業從業背景、有專業的技能，開發制作具有竊取銀行卡信息功能并留有后臺程序的采集模塊對他來說并不是難題，4月10日，楊某被押解回滬并被刑事拘留。

　　經查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某與楊某通過網絡店鋪結識后合謀，薛某從楊某處購置400余塊模板，由薛安裝再加工后對外銷售。

　　[對話犯罪嫌疑人]

　　記者：薛某是怎么找到你做盜刷芯片模塊的？

　　楊某：我自己開淘寶網店的，賣的是軟件開發版。但是淘寶店的生意不好，我也主要通過這個淘寶店讓別人知道我有這方面的技術，來接一些項目開發。薛某就是通過這個找到我的。

　　記者：薛某當時要求你做什么樣的芯片？

　　楊某：做一個會員卡積分刷卡器，他提出具體的模塊尺寸、需要留三條通道、穩定性好，還讓我做了一個薄膜鍵盤。

　　記者：你有沒有想過這個模塊可以竊取銀行卡磁條的信息？薄膜鍵盤可以記錄下密碼？

　　楊某：當時沒有，我就是給他一個芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我問過，他沒說。

　　記者：你什么時候知道自己設計的芯片很“厲害”？

　　楊某：我用自己的銀行卡測試過，發現確實可以。后來我上網查了資料，也看到新聞說信用卡被盜的消息，我才意識到可能被用來盜刷銀行卡信息。但這時我已經聯系不上他（薛某）了。現在很后悔，不該（做盜刷芯片）。

　　記者：你研發這個項目用了多久？賺了多少錢？

　　楊某：研發了半個月左右。他是去年9月份來找我的，然后10、11月分別買了兩批貨。我賣給他450元一個，一共賣了100多個，賺了2萬元左右。但11月份的那批貨，他尾款還沒付。

　　記者：在此之前，你的工作經歷是怎么樣的？

　　楊某：我在鄭州學汽修，讀書期間自學了電子，畢業以后在深圳做過LED支付屏開發等，之后陸陸續續換過幾個工作，都做不長，2014年4月辭職創業。

　　記者：你認為應該如何防范銀行卡被盜刷？

　　楊某：最好能使用芯片卡，因為芯片讀出的信息是加密信息，可能盜取信息會變得困難。另外，可以使用分離的POS機，是有防盜拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及時更換芯片卡]

　　今年以來，全市共偵破各類銀行卡犯罪案件800余起，抓獲犯罪嫌疑人700余人，挽回經濟損失1500余萬。

　　上海市公安局經偵總隊副總隊長戴新福介紹，從偵破的案件看，目前的銀行卡犯罪有兩大趨勢。一是更多地從傳統的ATM機、POS機等線下支付渠道，向電商平臺、第三方支付平臺等網上支付渠道轉移；二是信息泄露渠道多樣化。

　　警方提醒，市民應盡快更換保密技術更高的芯片卡。據悉，香港從2003年全面更換了芯片卡后至今未發現盜刷案件。

4、朋友要用我身份證辦POS機,有什么風險?

    不要出借銀行卡、身份證，屬于違法行為，如過對方利息卡片進行犯罪，出借方也需要承擔刑事責任，可能會導致所有的銀行卡被公安凍結，無法使用。

幫助信息網絡犯罪活動罪

針對明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的行為。

風險主要有兩方面：
一、如果刷卡出現拒付，出現偽卡交易你是要接受調查的，如果數額巨大，經偵會介入調查。會有刑事責任。
二、如果利用pos機進行虛假交易，比如套現，養卡數據巨大。一樣要承擔法律責任。 身份證不管是朋友還是其他什么人，都不可以隨便外借的，因為身份證的話還可以辦理的東西太多了，他是自己的這個身份證明，如果他拿著你的身份證去辦一些違法事件的話，一切后果就由你個人來承擔了。 你好朋友，這個風險很大，身份證不能借給任何人使用，一是你的信息泄露了，二是如果將來出了什么問題，你要承擔責任的，所以不能借身份證給別人，朋友也不行，謝謝。 用你的身份證辦pos機肯定是存在風險的，如果是pos機產生了誠信的問題，或者是套現的問題，責任都會變成你的責任

5、二清pos機3年前的小票經偵查出來嗎

您好，二清POS機3年前的小票是可以經偵查出來的。一般來說，POS機會將每筆交易記錄存儲在本地，并且可以在線上傳送到服務器，以便在任何時候查詢。因此，如果3年前的小票被記錄在POS機上，那么可以通過查詢POS機的記錄來確認這筆交易的完整信息，包括購買者的信息、購買的商品等。另外，如果POS機的記錄被上傳到服務器，那么可以通過服務器查詢3年前的小票。此外，如果3年前的小票沒有被記錄在POS機上，那么可以通過查詢商家的賬單來確認這筆交易的完整信息，包括購買者的信息、購買的商品等。因此，總的來說，3年前的小票是可以經偵查出來的。 不一定。對于非法交易，政府有權根據《中華人民共和國刑法》等法律和行政法規，經偵查展開追蹤調查，查詢，分析和處理可疑的交易信息，以及應當查詢、分析和處理的交易信息，發現犯罪活動或者為偵破犯罪活動提供依據的，可以對相關的交易小票進行查詢。但是，要想將3年前的小票經偵查出來，強度和可能性取決于實際情況，需要局方進行偵查。 行政部門去銀行調取3年前的POS機小票肯定是可以調印出來的。通常會保持五年。

轉載請帶上網址：http://www.lol998.com/posjitwo/145668.html