銀行卡綁刷卡機凍結有影響嗎怎么解凍

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1、銀行卡綁刷卡機凍結有影響嗎怎么解凍

銀行卡綁刷卡機凍結有影響嗎怎么解凍

由于斷卡行動，近期大量銀行卡被各種形式凍結、止付、限額。在深圳對數字貨幣早幾年前已有所了解，但真正自己實操不過去年才開始。講一下我最近一年多自己的經歷，希望對幣圈朋友有所啟示。

最初是有一個特別可信的朋友咨詢我是否認識玩幣的人，因我從事金融行業十余年，對有關金融圈子里的東西既使不專業多少也能找到相對專業的人士。一手付款，一手出幣，價格合適就買賣。乍聽起來這事很簡單，而在斷斷續續做了兩個月后卻出現了各種問題，原來事情并非如此。

第一次出現問題可概括兩個字，黑吃或說叫跑路。因為最初朋友介紹的賣幣的人手上沒貨了，我就電話又聯系了一個不是特別深交的朋友。通過同行介紹認識也兩年多，見過四五次面吃過一次飯，平時有交叉的業務也經常v信電話有聯系。稱之為B吧，B說自己也沒貨，又幫聯系了他一個朋友A。我當時沒多想，就按B發來的銀行帳戶付了5萬塊錢給名字叫A的。電話占線，開車中等等理由拖延付幣了半小時多，然后告訴我說收款帳戶被司法凍結了且剛剛還接到了某州市公安局經偵隊的電話，同時還發來了銀行App的視頻，但內容并未顯示卡余額為0或凍結。我表示懷疑但礙于面子也沒深究，A講也可能風控等兩三天再看結果。四五天后，B失聯，我和A無直接聯系方式。報警后查知，A名字的銀行卡根本無凍結，且帳戶在收到5w后約二十分鐘內已分批把錢轉出。警方一月后給了受案通知，但詐騙證據不充分，也疫情原因等現已有半年仍無任何進展。其間咨詢過律師，也網查了不少類似案例，雖然也有某些地區法院判決支持數字幣交易的，但當前在打擊網絡犯罪，斷卡行動反洗錢的高壓下這樣的維權實際很難，要么認定數字虛擬貨幣不受法律保護，要么認定屬經濟糾紛。

數字幣交易過程中最多最大的問題就是黑資了。有個初入此圈的朋友，在某平臺上就賣了一筆u，第二天卡就司法凍結了。首先我們理一下卡凍結的幾種情形和原因，卡里有余額但可用余額顯示為0，或顯示止付，非柜面交易這三種情況大多是屬銀行風控，原因是交易異常。銀行系統判定異常原因：1.進帳收入與在銀行預留身份信息差異明顯（如顯示工作是保安，但近期流水收入高達幾十萬）2.卡長期未使用或流水過低，短時間內小額多筆頻繁入帳或大額入帳（單筆5w以上視為大額）3.小額入帳大額轉出，或大額入帳小額分散轉出 4.入款快進快出（收到一筆款半小時內轉出）5.出款轉賬金額尾數經常出現6，8，9之類（如888、666、899等）且轉賬在非正常時間段內（晚十點后至凌晨為非正常時間）以上五種情形都是銀行風控的重要指標，部分卡三或七天自動恢復正常，不能恢復去銀行解決的，配合提供資料有些可解決，大部分會限額，嚴重的會銷戶，也有極少銀行扯皮推諉不予處理，就是讓你等。

遇到卡異常首先應電話銀行客服問清原因及解決方法。若風控權限是銀行處理，若司法需聯系相應的某地司法機關，配合調查以解封銀行卡。現階段網絡犯罪很多，警方在處理此類問題上全國也沒有統一的標準和實施細則。有凍結權限的單位很多，但解凍并無法定哪個機構來處理，這就出現了凍結很容易，解凍到底需要什么標準，各地情況不盡相同，或相同的情況下在某地機構可以解決問題，但在其它地方卻是另外一個結果。

當前又出現一個新現象，就是你的儲蓄卡被凍結后余額不顯示為0而是負數，這代表什么意思呢？就是某地司法機關判定你帳戶入款的某筆金額涉嫌違法犯罪，這筆款需要追回。有個小伙伴卡本有余額8000，顯示可用余額負21000，此事月余后一外地警方突然至當地派出所傳喚了他。最終結果是以要求退回警方指定帳戶2萬元，卡予以恢復正常狀態。（恢復正常前，你卡余額大于負數金額以外的額度依然正使用）警方并告知若此案告破，追回臟款的話，這2w會給予返還，當然這個期盼有多大希望，友友們可以想象。

因為數字虛擬幣的特殊性，確實和洗錢等違法活動聯系緊密，而現有環境也并無正式條款承認其合法屬性，幣圈的各類交易屬實風險密布。一個幣友因自己銀行卡風控等原因不夠交易買賣使用，找了鄰居等3人提供卡幫其收支結算。結果卡內余額的近十萬元被公安罰沒，提供卡的被法院判處罰款，并判決半年至兩年不等刑期，緩刑執行。但所使用的卡大部分（1人無，另兩人凍結1）卻一直未被風控或司法凍結。

收款有風險，驗流水，本人支付，付款一樣有風險。另一幣友，十余萬現金存于自己某行帳戶，五天付款出去，帳戶被凍結。致電銀行客服，爭論幾句，結果被銷戶處理。

另有新聞，直接攜帶現金用于數字幣支付結算，被警方抓獲，具體定什么罪名未知。

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